Как разработать паспорт финансового продукта: пошаговая инструкция

Размещено на сайте 26.08.2024

Учитывая сроки информирования Банка России о статусе внедрения принципов, продекларированных в Методических рекомендациях по управлению финансовым продуктом, предполагаем, что паспортизация финансовых продуктов (или их части, отобранной для рапорта о присоединении к принципам Рекомендаций № 19-МР) идет полным ходом. С чего начать, если этот процесс в вашем банке еще не запущен? В статье описаны алгоритм паспортизации финансового продукта, требования к паспорту, структура паспорта, даны рекомендации по его визуальному оформлению.

Татьяна КУЗИНА, Азиатско-Тихоокеанский Банк (АО), руководитель Управления методологии бизнес-процессов

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Применение паспортов финансовых продуктов наряду с ключевыми информационными документами (применяемыми для продуктов рынка ценных бумаг) позволяет оптимизировать и унифицировать формат предоставления информации о наиболее существенных свойствах и рисках финансовых продуктов.

Паспорт продукта может быть разработан на основе рекомендуемых Банком России форм, но возможна и самостоятельная разработка. В случае самостоятельной разработки регулятор рекомендует включать информацию и разделы, отраженные в рекомендуемой форме.

Заполнение паспорта путем копирования текста договоров банковских услуг без его адаптации к целям паспорта не допускается.

Поскольку паспорт является одной из форм раскрытия информации, он не должен содержать маркетинговых и рекламных материалов, а также ссылок на любые маркетинговые или рекламные материалы, то есть формулировок, способных влиять на объективный выбор потребителем финансового продукта.

В случае продажи финансового продукта по дистанционным каналам информация об уровне потребительского риска (а при необходимости — о ликвидности и сложности продукта) также должна быть предоставлена потребителю.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам