Как выявлять и учитывать комплаенс-риски и события комплаенс-риска в деятельности банка

Размещено на сайте 26.08.2024

В статье рассмотрены этапы выявления (идентификации) регуляторных (комплаенс-) рисков и учета связанных с ними событий как обязательные этапы процесса управления комплаенс-рисками (КР) в деятельности банка. Как составить реестр комплаенс-рисков? Что необходимо сделать для организации процесса учета событий комплаенс-рисков? Как вести единую базу учета комплаенс-рисков и операционных рисков?

Анна ПРОСВИРНИНА, ПАО «АК БАРС» БАНК, Управление комплаенса, руководитель методологии внутреннего контроля

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Необходимым условием эффективного выявления комплаенс-рисков в банке является реализация на постоянной основе комплаенс-подразделением — второй линией защиты — комплекса мер по обеспечению полноты выявления первой линией данных рисков.

Централизованный учет событий комплаенс-риска на уровне комплаенс-подразделения стоит предпочесть небольшим банкам без территориальных подразделений или с неразветвленной территориальной сетью и небольшой численностью персонала, а также тем, чья риск-культура находится на начальном этапе развития.

В связи с тем, что комплаенс-риски тесно связаны с операционными рисками, банк может организовать систему сбора и учета информации о событиях КР и событиях операционных рисков в единой базе событий (автоматизированной системе).

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам