Границы ответственности комплаенс-менеджера: как их определить и защититься от необоснованных претензий

Размещено на сайте 24.05.2024

Во второй половине 2023 г. суды рассмотрели ряд показательных споров об ответственности специалистов, управляющих в кредитных организациях регуляторными рисками. Эти споры наглядно демонстрируют, кто и за что будет нести ответственность, если, несмотря на превентивные меры, комплаенс-риск все же реализуется — кредитная организация нарушит требования законодательства. По каким критериям суды определяют границы ответственности и какие можно принять меры, чтобы предупредить излишние споры?

Илья ШЕНГЕЛИЯ, VEGAS LEX, советник направления комплаенса, адвокат

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Комплаенс-менеджер не обязательно будет виноват, если комплаенс- риск вопреки его усилиям все же реализуется. Каждый из участников процесса управления рисками в этом случае будет отвечать в пределах своих функциональных обязанностей.

В споре с Банком России бремя доказывания лежит не на том, кто обвиняет (то есть не на регуляторе), а на работнике кредитной организации, квалификацию которого поставили под сомнение. Суды на практике исходят именно из этого.

Совмещение функций по обеспечению соответствия законодательству с другими обязанностями может создать ситуации конфликта интересов и значительно повысит риски ответственности комплаенс-менеджера.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам