Клиент-физлицо как приоритет контрольных мер комплаенса в 2024 году

Размещено на сайте 24.05.2024

После запуска платформы ЗСК и сокращения внешнеэкономических операций в структуре высокорисковых операций появился заметный акцент на вовлечение физлиц — в большинстве схем им отводится ключевая роль. Физлица всегда имели особый статус в Законе № 115-ФЗ, а набор ограничительных мер в их отношении небольшой. Если комплаенс строит работу с ними только на нормах законодательства, то такой банк бесконтрольно принимает на себя риски и вскоре может столкнуться с большими проблемами.

Михаил КАРАТАЕВ, банковский эксперт, к.э.н.
Инга ТУМАСЬЕВА, МИРЭА — Российский технологический университет, преподаватель кафедры «Управление рисками легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем», член ICA

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

После отзыва лицензии у КИВИ Банка не только крупные, но и средние и мелкие розничные банки в полной мере ощутили резкий приток клиентов — физических лиц, операции которых не соответствуют заявленному при открытии счета профилю клиента.

В 2024 г. значительный объем высокорисковых операций пришелся на снятие наличных со счетов самозанятых, что в силу особого законодательного статуса этой категории клиентов требует от банков дополнительной тонкой настройки алгоритмов мониторинга.

Практически единственный эффективный инструмент управления рисками сделок с золотом — определение источников происхождения денежных средств клиентов и их подтверждение.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам