Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 
Методический журнал
Bнутренний контроль в кредитной организации
Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в квартал.
Объем 112 с. Формат А4.
Издается с 2009 г.
 
 

Риски сомнительных операций в 2023 году и рекомендации комплаенс-подразделениям

Размещено на сайте 04.12.2023
После приостановки членства в ФАТФ Россия, более 20 лет следовавшая международной повестке, столкнулась с необходимостью самостоятельно определять векторы развития. Этому поспособствовало и приостановление членства Росфинмониторинга в группе «Эгмонт» в октябре 2023 года. Поиском «своего пути» озадачены не только регулятор и подразделения комплаенса российских банков, но и те, кому они противодействуют. Как с изменением схем сомнительных операций должна быть выстроена практика комплаенса?
 
Михаил КАРАТАЕВ, банковский эксперт, к.э.н.
 
 
Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться
 
 
При мониторинге операций в рамках внешне­экономической деятельности подразделениям комплаенса рекомендуется сместить акцент с исходящих валютных платежей на входящие рублевые операции клиента, оценивая риски вывода средств по структуре рисков входящего потока.
Минимизировать риски проведения сомнительных операций по счетам иностранных клиентов в контексте Закона № 308-ФЗ предлагается за счет нового кода операций, подлежащих обязательному контролю. Должны контролироваться операции по поручению иностранцев — физических лиц на сумму от 50 000 руб., а иностранцев — юридических лиц на сумму от 500 000 руб.
Рекомендуем банкам гарантировать перевод и (или) зачисление денежных средств на банковские счета торговых предприятий только в той сумме, которая указана в положительных авторизационных сообщениях о платеже. Для реализации на практике подобного контроля важно изменить форму догово­ров с клиентами (в т.ч. действующих).
 
 
 
 
Другие проекты ИД «Регламент»