Комплаенс в зоне турбулентности: три группы вызовов и методы реагирования на них
Размещено на сайте 17.05.2022
Сейчас в банке нет ни одной функции, которая бы не находилась в зоне турбулентности. Но такое стресс-тестирование может стать отправной точкой для более осознанного перехода и на ESG-принципы, и на новые стандарты ISO. Чем может быть сейчас полезен комплаенс? Станет ли подобная встряска точкой роста или придется сосредоточиться на выживании, оставив фазовый переход до лучших времен?
Снежана ГАЗИЯН, CIA, AIRC
Приводятся извлечения из статьи.
Полную версию материала читайте в журнале.
Подписаться
Кризисные штабы, частые заседания комитетов, короткие спринты были актуальны в самом начале кризиса. Сейчас на первый план выходят, в частности, информирование клиентов, «прокачка» каналов обратной связи от клиентов, предотвращение распространения негативной информации, проверка благонадежности партнеров.
|
Довольно часто вместе с информацией о вынужденной «заморозке» продаж продукта продающие и маркетинговые подразделения стараются предложить альтернативу. Здесь следует проявить внимание специалистам комплаенса, чтобы не допустить намеренного или случайного неверного информирования об условиях продукта.
|
В отличие даже от ситуации двухлетней давности, имеет смысл дополнительно проверить и с большей периодичностью подтверждать надежность всей цепочки, связанной с контрагентом, если речь идет о ключевых функциях, долгосрочном взаимодействии или аутсорсинге.
|
Именно сейчас важно поддерживать или создавать комплаенс-чемпионов и пропагандировать улучшение понимания контрольных процедур и подходов к управлению рисками и как личный интерес, и как потребность компании.
|
Несмотря на то, что Банк России продлевает мораторий на применение мер воздействия за нарушения, он не отменяет текущий мониторинг и расследования при выявлении ошибок.
|
Автоматизацию контрольных процедур возможно включить как составную часть в неотменяемые/приоритетные проекты.
|
