Сдавайте валюту: какими могут быть модели обращения взыскания на криптоактивы

Размещено на сайте 05.03.2022

Через неделю после нашумевшего доклада Банка России о рисках криптовалют Правительство РФ выпустило официальную дорожную карту, согласно которой для криптовалют нужно определить правовой режим. Банки будут блокировать не все операции, а только определенные (какие — еще предстоит решить). О технологических и юридических деталях разрешительной и запретительной моделей обращения взыскания на децентрализованную виртуальную валюту — в статье.

Редакция журнала

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Достоверно владельца криптокошелька устанавливает процедура KYC на кастодиальном сервисе. Иначе необходимо использовать дополнительный инструментарий для отслеживания транзакций на пути к сервисам обмена.

Криптовалюта имеет ценность для пользователя только тогда, когда она конвертирована в рублевый эквивалент для покупок. На этом этапе и можно идентифицировать человека, который воспользуется тем или иным сервисом.

В случае полного запрета криптовалют изъятие средств станет невозможным, но ничто не помешает преступнику купить аккаунт, зарегистрированный на иностранца, и заходить в этот аккаунт через VPN.

Создавать регулируемый рынок в России имеет смысл только в том случае, если есть возможность предотвращать открытие некастодиальных кошельков или обращать на них взыскание.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам