Эффективная работа с рисками малого бизнеса через мидл-комплаенс: опыт Альфа-Банка

Размещено на сайте 02.03.2021

Принципы работы служб внутреннего контроля банков непрозрачны для клиентов согласно законодательным требованиям. Узкоспециализированное законодательство и регламентированная закрытость приводят к непониманию и конфликтам между клиентами и банками. В этой статье мы расскажем, как можно избежать таких конфликтов и повысить эффективность комплаенс-процедур для бизнеса банка за счет организации нескольких уровней комплаенс-экспертизы в банке.

Наталья ПЕТРОПАВЛОВСКАЯ, Альфа-Банк, начальник управления комплаенс-рисков (малый и микробизнес)

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Опыт Альфа-Банка на протяжении пяти последних лет показывает эффективность выделения второго уровня комплаенс-экспертизы в рамках клиентского подразделения малого бизнеса — мидл-комплаенса.

Первое направление работы — это система оценки клиента при принятии на обслуживание в соответствии с требованиями финансового мониторинга банка.

Второе направление работы мидл-комплаенса — это работа по адаптации новых клиентов в банке: семинары, где клиенты узнают о требованиях Закона № 115-ФЗ и получают ответы на свои вопросы.

Третье направление работы мидл-комплаенса — обработка обращений, связанных с Законом № 115-ФЗ.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам