Организация системы управления регуляторным риском: четвертый этап — мониторинг уровня риска

Размещено на сайте 22.05.2019

В этом номере мы завершаем рассмотрение четырех этапов управления регуляторным (комплаенс) риском. Какие показатели использовать в качестве ключевых индикаторов риска? Когда целесообразно разработать дополнительные ключевые индикаторы риска? Как реагировать на превышение пороговых значений ключевых индикаторов риска? Какие меры принимать для управления уровнем остаточного регуляторного риска?

Илона НАРОЛЬСКАЯ, ПАО «Банк ВТБ», начальник Управления комплаенс контроля ДККиФМ — вице-президент

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

В зависимости от размера и специфики деятельности кредитной организации, ее риск-аппетита и оценки значимости регуляторного риска целесообразно установить период мониторинга уровня регуляторного риска в интервале от полугода до квартала.

Если кредитная организация установила низкий риск-аппетит (низкую толерантность) к реализации в своей деятельности регуляторного риска, для ключевых индикаторов регуляторного риска могут быть установлены промежуточные «сигнальные» значения, достижение которых требует реагирования.

Дополнительные ключевые индикаторы регуляторного риска могут быть разработаны на время осуществления бизнес-процессов высокого регуляторного риска: слияния/поглощения, пилотного запуска нового рискового продукта, иных высокорисковых бизнес-процессов.

Результаты мониторинга эффективности реализации требований по управлению регуляторным риском, а также результаты мониторинга направлений деятельности с высоким уровнем регуляторного риска должны быть предметом регулярного (не реже раза в год) отчета исполнительным органам кредитной организации.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам