Внутренний контроль при обслуживании ИПДЛ: что включить в комплекс превентивных мер?

Размещено на сайте 06.09.2018

Определение состава превентивных мер внутреннего контроля в отношении иностранных публичных должностных лиц во многом оставлено на усмотрение банка. Почему анкетирование клиента нельзя считать «обоснованными и доступными в сложившихся обстоятельствах мерами»? Как реализовать комплексный подход к выявлению рисков, связанных с ИПДЛ? Как определить источник происхождения денежных средств ПДЛ и его ближайшего окружения?

Ксения РОМАДИНА, эксперт в области ПОД/ФТ

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Превентивные меры не должны трактоваться таким образом, что статус ПДЛ предполагает связь с преступной деятельностью.

Банки могут принимать ИПДЛ на обслуживание только на основании письменного решения руководителя организации либо его заместителя, а также руководителя обособленного подразделения, которому делегированы соответствующие полномочия.

С точки зрения регулятора, принятие «обоснованных и доступных в сложившихся обстоятельствах мер» не может сводиться к простому анкетированию: соответствующие мероприятия должны включать целый комплекс процедур.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам