Как выбрать современную AML-систему
Размещено на сайте 07.03.2018
Вопросы автоматизации процессов ПОД/ФТ касаются каждого банка, а на фоне роста внимания регуляторов и, как следствие, постоянного изменения требований к этой части работы необходимость модернизации процессов является неоспоримым фактом. В связи с этим менеджеры банков часто приходят к решению о внедрении автоматизированной AML-системы. Но как ее выбрать, какой функциональностью должны обладать современные решения, сколько это стоит и можно ли обойтись своими силами? Эти и другие вопросы мы рассмотрим в данной статье, а кроме того, приведем пример конкретного реализованного проекта внедрения.
Елена КУПРИЯНОВА, SAS Россия и СНГ, руководитель направления «Противодействие отмыванию доходов»
Никита КОЛГАНОВ, Glowbyte, руководитель направления автоматизации процессов ПОД/ФТ и противодействия мошенничеству
Приводятся извлечения из статьи.
Полную версию материала читайте в журнале.
Подписаться
Если раньше мониторингу подвергались исключительно финансовые операции, то сейчас анализируются также действия клиентов, не связанные непосредственно с формированием платежных документов.
|
Важной составляющей AML-решения является наличие инструментов, позволяющих загружать, создавать и рассчитывать риски по клиентам и использовать их в дальнейшем при расследовании и оценке инцидентов.
|
Заменяя известные типологии предиктивными моделями, мы добиваемся значительного увеличения точности обнаружения — в некоторых случаях до 98%, тогда как сценарный анализ (анализ по известным формализованным алгоритмам) обычно дает нам 50–60%.
|
Наибольшие риски внедрения существуют на этапе подготовки данных. Если у вас нет полных достоверных данных, внедрение системы не принесет желаемого результата.
|
Отечественные AML-решения хорошо справляются с выявлением операций, подлежащих обязательному контролю, и формированием регуляторной отчетности.
|
Приоритизация автоматизации или оптимизации бизнес-процессов не должна рассматриваться как откладывание задач в конце списка до лучших времен.
|
Выявление операций, подлежащих обязательному контролю, и сомнительных операций можно не привязывать к требованиям по обязательной отчетности, временно оставив эту функцию в текущей системе, поддерживающей отчетность.
|
