Комплаенс-риск как значимый риск в системе управления рисками и капиталом

Размещено на сайте 23.06.2016

В Указании Банка России № 3624-У комплаенс-риск не назван в числе рисков, относящихся к значимым. Но кредитная организация вправе принять решение об отнесении комплаенс-риска к значимым в соответствии с собственной методологией определения значимых рисков. Как в связи с этим банку строить процесс управления комплаенс-риском в рамках ВПОДК? Как осуществлять качественную оценку выявленных комплаенс-рисков?

Татьяна ЦЫПУРКО, Банк ГПБ (АО), департамент внутреннего контроля (комплаенс-служба), директор управления общих вопросов комплаенса

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

В понимании БКБН потеря деловой репутации по причине несоблюдения правил, норм и стандартов в сфере комплаенса является неотъемлемой частью комплаенс-риска, а процесс управления риском потери деловой репутации неразрывно связан с процессом управления комплаенс-риском.

Кредитная организация вправе принять решение об отнесении комплаенс-риска к значимым рискам в соответствии с утвержденной методологией определения значимых рисков.

К числу качественных показателей, характеризующих отдельные значимые риски, Банк России относит соблюдение установленной склонности к риску при принятии решения о выходе на новые рынки, внедрении новых продуктов и оценку соотношения риска и доходности при наличии управленческих решений.

Отчетность по ВПОДК должна содержать информацию о выявленных недостатках в методологии оценки и управления комплаенс-рисками, достижении сигнальных значений, фактах превышения установленных ограничений и действиях, предпринятых для их устранения.

Кредитным организациям (банковским группам) будут присваиваться различные оценочные категории качества ВПОДК (I–IV категории качества).

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам