Риски банковской инициации и как с ними бороться

Размещено на сайте 23.06.2016

В большинстве классификаций корпоративное мошенничество относят к сегменту операционного риска. Однако, с точки зрения автора, оно является не столько результатом неадекватных или ошибочных действий сотрудников, сколько следствием условий труда, созданных в компании, и ее корпоративной культуры. Нейтрализация и предотвращение рисков банковской инициации требуют использования качественно нового инструментария в системе внутреннего контроля банка.

Ольга РАЗИНА, АО АКГ «Развитие бизнес-систем», аудитор отдела банковского аудита, член СРО профес- сиональных аудиторов «Содружество», к.э.н.

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Слепое копирование бизнес-плана для всех внутренних структурных подразделений приводит к обратному эффекту: банк недополучает прибыль и теряет клиентов.

Действия персонала среднего и низшего звена, непосредственно связанного с активами кредитной организации, должны подвергаться постоянному мониторингу.

При отсутствии контроля за компетенциями сотрудников кредитной организации вызникает риск использования ими служебного положения в корыстных целях.

Система противодействия конфликту интересов будет способствовать ограничению участия сотрудников в несоответствующих операциях или транзакциях с аффилированными или связанными сторонами.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам