Регуляторный риск: выявить, оценить, минимизировать

Размещено на сайте 29.05.2015

Кредитные организации по-разному решают задачу оценки возможного возникновения регуляторного риска. Но независимо от того, каким образом в банке организована комплаенс-функция, она должна быть независимой и располагать достаточными ресурсами, обязанности должны быть четко определены, а ее деятельность — подлежать регулярной проверке службой внутреннего аудита. Каковы основные практические аспекты управления регуляторным риском?

А.В. Габбасова, ООО «Листик и Партнеры», заместитель руководителя департамента банковского аудита

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Банк должен организовать комплаенс-функцию и установить при-оритеты для управления комплаенс-риском в соответствии с собственной стратегией управления рисками.

Мониторинг регуляторного риска заключается в непрерывном процессе наблюдения за изменениями в законодательстве и иными внешними требованиями, а также в постоянном анализе их влияния на деятельность банка.

Для минимизации регуляторного риска банк должен стремиться к тому, чтобы все сотрудники понимали задачи комплаенса, бизнес-задачи своих подразделений, функциональные обязанности и степень влияния результатов своей работы на выполнение задач подразделением, корпоративные ценности банка.

Полномочия руководителя службы внутреннего аудита позволяют ему осуществлять проверку и оценку эффективности системы внутреннего контроля регуляторного риска.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам