Единая система контроля списков исключений

Размещено на сайте 29.05.2015

Как автоматизировать процесс проверки клиентов, который поможет выявить мошенника на первом этапе его обращения в банк, а также полностью соответствовать требованиям регулятора в области противодействия легализации отмывания денег и борьбы с терроризмом? Необходимо грамотно применять списки исключений. Как централизовать хранение этих списков и использовать их более широко? Существует решение, позволяющее объединить все списки исключений, контролировать их и управлять ими.

А.В. Ананьев, DIS Group, ведущий специалист по решениям управления рисками финансовых преступлений

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Если банк занимается международной деятельностью, следует сверяться со списками юридических и физических лиц, относительно которых есть сведения об их причастности к террористической деятельности.

Если банк не будет использовать при проверках списки исключений, в лучшем случае это приведет к снижению числа кредитов или потерям от мошеннических операций, а в худшем — к судам и даже отзыву лицензий на определенные виды деятельности.

Четкий контроль за списками и логирование их версий важны в случае судебных разбирательств, потому что именно система внутреннего аудита, регистрирующая версии списков и их изменений, позволит доказать правильность и свое- временность действий.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам