Из чего состоит процесс финансового мониторинга в банке?

Размещено на сайте 29.05.2015

Сегодня в обязанности службы внутреннего контроля входит работа с регуляторным риском. На наличие регуляторного риска и его уровень в банке напрямую влияет эффективность системы финансового мониторинга, которая включает противодействие легализации (отмыванию) преступных доходов и финансированию терроризма. Как создать систему финансового мониторинга в СВК и исключить регуляторный риск в области ПОД/ФТ?

И.А. Крестовский, независимый эксперт

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Финансовый мониторинг — это выявление операций, подлежащих обязательному контролю, и операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма.

Финансовый мониторинг должен включать направление сообщений в Росфинмониторинг, идентификацию клиентов, обучение сотрудников, работу с нормативно-методологической базой.

Внутренние документы и инструкции, описывающие процесс передачи сведений в Росфинмониторинг, должны быть определены в банковских правилах внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.

Информация о клиентах банка должна обновляться не реже одного раза в год, поэтому электронный вариант анкеты должен содержать сведения о дате последнего обновления.

В кредитной организации операции, участником которых может стать выгодоприобретатель, должны контролироваться.

Если банк участвует в FATCА, он должен определить процедуры выявления американских налогоплательщиков среди своих клиентов.

Руководителю СВК необходимо продумать и описать механизм приведения внутренних документов банка, включая документы по линии ПОД/ФТ, в актуальное состояние в соответствии с действующим законодательством.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам