Необходимость использования автоматизированных систем для противодействия мошеннической деятельности
Размещено на сайте 26.09.2012
Настоящая статья посвящена проблемам выбора программного обеспечения для борьбы с легализацией доходов, полученных преступных путем. В ней рассматриваются основные трудности, с которыми приходится сталкиваться специалистам при ручной обработке транзакций, освещаются особенности российского законодательства в области легализации доходов, а также анализируются возможности программного обеспечения, позволяющего автоматизировать процессы поиска потенциально опасных операций.
А.В. Ананьев, DIS Group, ведущий специалист по решениям управления рисками финансовых преступлений
И.А. Шестак , DIS Group, ведущий специалист по решениям управления рисками финансовых преступлений
Приводятся извлечения из статьи.
Полную версию материала читайте в журнале.
Подписаться
Обнаружение тенденций, поиск взаимосвязей нескольких транзакций для выявления, например, аффилированности клиентов, контроль за обращением денежных средств или поведением, не соответствующим историческому поведению клиента, невозможны без применения автоматизированных средств контроля.
|
Электронные процедуры принятия на обслуживание клиента и оценки риска, связанного с его деятельностью, могут способствовать сокращению числа умышленных или произведенных в силу невнимательности ошибок либо ошибок, возникших в результате несовершенства системы ПОД/ФТ.
|
Статья 7 Закона № 115-ФЗ требует регулярного обновления информации о клиенте. Человек об этом может забыть, а вот автоматизированные средства будут регулярно напоминать сотруднику о необходимости получения актуальной информации. В рамках риск-ориентированного подхода можно использовать более частые напоминания для клиентов с более высокой оценкой риска.
|
Нередко информации только о поведении самого клиента явно недостаточно. Должна также учитываться и информация о поведении контрагентов и любых других субъектов, которые связаны с деятельностью данного клиента.
|
Хотя российское законодательство требует проверки клиентов только по российскому списку подозрительных лиц и организаций, крупным финансовым институтам неразумно игнорировать списки, опубликованные авторитетными международными структурами.
|
