Основы методики оценки правового риска

Размещено на сайте 21.12.2010

Правовой риск — риск возникновения у банка убытков вследствие несоответствия внутренних документов банка законодательству РФ и требованиям регулирующих органов, правовых ошибок, допускаемых сотрудниками и руководителями банка, недостаточной проработки правовых вопросов при внедрении новых технологий и продуктов, нарушения условий договоров. Правовой риск может быть связан с юридической некорректностью оформления документации, с несовершенством законодательной базы, регулирующей совершение финансовых и хозяйственных операций. Оценка правового риска представляет собой всесторонний анализ его причин, а также основных параметров, которые оцениваются путем вынесения профессионального суждения участников оценки правового риска.

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Среди важнейших внутренних факторов возникновения правового риска можно выделить следующие: несоблюдение требований законодательства, неспособность кредитной организации своевременно приводить свою деятельность и внутренние документы в соответствие с изменениями законодательства; неэффективная организация правовой работы; нарушения условий договоров.

При разработке и внедрении новых технологий и условий осуществления банковских операций и других сделок, иных финансовых инноваций и технологий следует учитывать положения учредительных документов кредитной организации, требования законодательства РФ и стран местонахождения зарубежных филиалов кредитной организации.

Кредитным организациям рекомендуется в соответствии с направлениями деятельности создавать аналитическую базу данных об убытках от правового риска, отражающую сведения о размере убытков, причинах их возникновения и методах возмещения, а также сведения о факторах увеличения правового риска.

При оценке правового риска на консолидированной основе рекомендуется учитывать его влияние на деятельность кредитной организации в целом путем определения возможного влияния на другие банковские риски.

Для своевременного выявления изменения уровня правового риска банк использует систему ключевых индикаторов риска. Изменение этих показателей говорит о возможном изменении уровня правового риска, то есть о возникновении событий, которые могут оказать влияние на уровень правового риска.

Подписывая отчет об оценке управления правовым риском, руководитель самостоятельного структурного подразделения банка принимает на себя ответственность за те факторы правового риска, по которым не было выработано мер, направленных на минимизацию правового риска.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам