Основные требования к организации работы кредитных организаций по ПОД/ФТ

Размещено на сайте 24.09.2010

Кредитные организации, совершая по поручениям своих клиентов расчетные, кассовые, депозитные, вкладные, биржевые, валютные и множество других операций, обязаны следить за законностью проведения этих операций с точки зрения соблюдения ими финансового законодательства. В данном случае им приходится совмещать функции агентов и клиентов, и государства, поскольку на них, согласно банковскому законодательству, возложены контрольные полномочия в отношении своих клиентов.

Ю.Н. Юденков, издательский дом «Регламент–Медиа»

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Кредитным организациям предоставлено право самостоятельно определять полноту применения рекомендаций Банка России в зависимости от специфики своей деятельности и деятельности своих клиентов, не забывая о необходимости соблюдения требований Закона № 115-ФЗ и нормативных требований Банка России.

Программа выявления в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю, и иных операций, которые могут быть связаны с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма, относится к числу важнейших.

Программы документального фиксирования и хранения информации должны быть составлены таким образом, чтобы в случае необходимости можно было воспроизвести детали операций, то есть обеспечить наличие аудиторского следа.

За 2009 г. в России было выявлено более 8,5 тыс. преступлений, связанных с отмыванием денег, что на 30% больше, чем в 2008 г.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам