Первый день — 15 марта (10.00–17.30)
Время выступления: 10.00–11.30
Спикеры: Колюшенко Наталия Федоровна, независимый эксперт (практик с более чем 15-летним опытом работы в области документарных операций)
Требования банка к клиенту при осуществлении международных транзакций с использованием документарных инструментов. Риски для банка. Способы защиты от мошенничества.
- Работа с клиентом с учетом особенностей документарных инструментов и российского законодательства.
- Риски для банков и их клиентов при реализации мошеннических схем, в т.ч. прямые и косвенные. Какие инструменты и сделки имеют наибольший риск. Возможные действия для защиты от мошенников.
- Роль подразделений банка в предотвращении мошеннических сделок с документарными инструментами. Служба коммерческих преступлений ICC. Международное противодействие мошенничеству.
11.30–11.45 - кофе-брейк
Время выступления: 11.45–13.00
Спикер: Колюшенко Наталия Федоровна, независимый эксперт (практик)
Финансовые инструменты, методы, документы, используемые в мошеннических схемах в документарном бизнесе.
- Причины роста мошеннических действий. Новые явления на международных и российском рынках.
- Инструменты и методы, используемые в мошеннических схемах. Использование аккредитивов, резервных аккредитивов, банковских гарантий и др. инструментов.
- Методы воздействия на предполагаемую жертву.
- Мошеннические действия и документы. Использование обычных и необычных сделок. Применимость требований внутреннего контроля к выявлению необычных сделок. Типовые документы и термины, свойственные мошенническим сделкам.
- Мошеннические контракты и их признаки («красные флажки»).
- Примеры мошеннических схем и контрактов, их анализ, рекомендации по выявлению и предупреждению.
13.00–14.00 - обед
Время выступления: 14.00–15.45
Спикер: Покаместов Илья Евгеньевич, Исполнительный секретарь Федерации факторинговых компаний
Модели и механизмы международного факторинга для финансирования ВЭД и снижения рисков неплатежа.
- Двухфакторная модель, прямой экспортный и прямой импортный факторинг.
- Финансирование заказов в концепции Supply Chain Finance, Merchant Advance.
- Форфейтинг, split financing (leasing and factoring) для финансирования участников ВЭД.
15.45–16.00 - кофе-брейк
Время выступления: 16.00–17.30
Спикер: Каратаев Михаил, эксперт по комплаенс и внутреннему контролю (практик)
Внутренний контроль в целях ПОД/ФТ как инструмент управления рисками мошенничества при проведении банком международных транзакций.
- 1. Особенности процедур внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ при проведении операций с использованием документарных инструментов:
- банковских гарантий
- документарных аккредитивов
- сложноструктурированных сделок торгового финансирования.
- 2. Реализация политики «знай своего клиента» как инструмент управления рисками мошенничества:
- идентификация клиента и ее особенности
- источники сведений и порядок проверки информации о клиенте
- принцип «знай своего клиента» и особенности его реализации в рамках международных транзакций банка.
- 3. Особенности выявления подозрительных операций и организация работы с клиентами, их совершающими, при проведении международных расчетов.
- 4. Особенности мониторинга операций при проведении международных расчетов.
Второй день — 16 марта (10.00–17.30)
Время выступления: 10.00–13.00 (кофе-брейк в рамках данной сессии - 15 минут)
Спикер: Шалашникова Татьяна Юрьевна, Начальник Управления документарных операций и торгового финансирования, ЗАО "Райффайзенбанк", Член Банковской комиссии ICC Russia (Российский национальный комитет)
Аккредитивы и гарантии – инструменты торгового финансирования и их использование в качестве альтернативы финансированию оборотного капитала.
- Отличие в применении аккредитивов и гарантий в торговых операциях.
- Виды банковских гарантий и специфика их применения в сделках торгового финансирования.
- Рекомендации банка клиенту на этапе согласования платежной статьи контракта.
- Нормативные документы и правила делового оборота, регулирующие гарантийные операции банка.
- Особенности использования гарантий в российской и международной практике.
- Применение Инкотермс 2010 в рамках аккредитивной формы расчетов.
13.00–14.00 - обед
Время выступления: 14.00–17.15 (кофе-брейк в рамках данной сессии - 15 минут)
Спикер: Кобахидзе Георгий Константиович, Директор Департамента операций ВТБ Банка (Франция), Париж, член Банковской комиссии ICC, к.э.н.
Документарный аккредитив и финансирование сторон внешнеторговой операции.
1. Кредитный механизм документарного аккредитива
- финансирование приказодателя и бенефициара в классической концепции аккредитива,
- причины незначительного использования финансирования под документы по аккредитиву в современных расчетах между партнерами развитых рынков,
- использование гарантийной функции аккредитива при финансировании,
- современные особенности в расчетах между партнерами, представляющими развитые и развивающиеся рынки.
2. Выставление документарного аккредитива как «кредит подписью».
3. Документарный аккредитив и финансирование приказодателя-импортера
- финансирование приказодателя до конечной реализации/использования товара, его источники и обеспечение.
4. Финансирование экспортера-бенефициара аккредитива
- финансирование в зависимости от способа исполнения аккредитива,
- различия между выкупом срочного обязательства и дисконтированием.
5. Кредитные отношения между банками, участвующими в операции по документарному аккредитиву
- обязанность предоставить возмещение исполняющему банку и потенциальная возможность финансирования банка-эмитента,
- финансирование банка-эмитента на период после использования аккредитива,
- «скрытое» межбанковское финансирование с использование аккредитива и его возможные последствия.
