Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 
Практический семинар

Кредитование предприятий малого и среднего бизнеса: практика безрискового кредитования

 
Дата проведения: 23-24 сентября 2010 года
 

Семинар проведут:

Щинова Елена Олеговна
Зам. начальника отдела бизнес-кредитов Департамента малого бизнеса ОАО "БАЛТИНВЕСТБАНК"

Подколзин Игорь Анатольевич
Начальник управления залогов ЗАО "ВТБ24"

Вольхин Николай Александрович
Начальник Управления залогов ООО "АМТ Банк"

Прибытков Вадим Викторович                                                                                                                                                                                                                                      Заведующий сектором оценки достаточности капитала отдела методики капитала Управления методологии финансовых рисков Департамента банковского регулирования и надзора Банка России (ЦБ РФ)

Дедиков Сергей Васильевич
Старший партнер Общества страховых юристов; советник «Московского перестраховочного общества»

Назаров Николай Михайлович
Директор Дирекции по работе с проблемной задолженностью НБ «ТРАСТ»

Иванов Николай Сергеевич
Заместитель генерального директора ЗАО "Независимое Деловое Агенство" (IDMA), бизнес-тренер по вопросам организации работы с проблемной корпоративной задолженностью


В программе:

  • Виды и формы кредитования SME: различия и риски
  • Работа с заемщиками, сбор информации и анализ кредитоспособности
  • Принятие решения о выдаче кредита
  • Первичный анализ объекта обеспечения кредитного продукта
  • Анализ основных типов активов, предлагаемых в залог
  • Особенности залога отдельных видов активов
  • Практика работы с правоустанавливающими документами
  • Мониторинг и переоценка закладываемого имущества
  • Страхование кредитных рисков и залога
  • Организация работы с проблемной задолженностью в SME

Подробная программа далее
 

Варианты участия:
 

Личное участия On-line трансляция
В пакет участника включено:
• участие в семинаре
• комплект информационных материалов
• именной сертификат об участии
• купон на 15% скидку на подписку на одно из изданий «Регламент-Медиа»
• бесплатные кофе-брейки и обеды
• презентации лекторов (высылаются после окончания семинара)

Для второго участника – скидка 10%, более трех участников – скидка 15%
В пакет трансляции включено:
• 1 видеоканал до участника
• вопросы лектору он-лайн
• трансляция слайдов презентации лектора в отдельном окне от видео
• именной сертификат о прослушивании
• купон на 7% скидку на подписку на одно из изданий «Регламент-Медиа»
• информационные материалы и презентации лекторов высылаются после окончания семинара по электронной почте
Стоимость участия – 19 900 руб. On-line трансляция – 6 500 руб.



Подробная программа семинара:
 
23 сентября 2010 года10.00-13.00
Щинова Елена Олеговна-
Зам. начальника отдела бизнес-кредитов Департамента малого бизнеса ОАО "БАЛТИНВЕСТБАНК"

Сравнительный анализ различных схем кредитования
Организация работы с заемщиками и их андеррайтинг
Сбор информации о заемщиках

Виды и формы кредитования SME: различия и риски

  • Сравнительный анализ различных схем кредитования (кредитование на долгий и короткий сроки): особенности, достоинства и недостатки. Нестандартные схемы.
  • Виды и формы кредитования: кредитование на пополнение оборотных средств, приобретение оборудования и других основных средств, краткосрочный овердрафт и др. 
     

Работа с заемщиками, сбор информации и анализ кредитоспособности

  • Организация работы с заемщиками. Методики андеррайтинга заемщиков. Практика оценки финансового состояния и кредитоспособности заемщиков.
  •  Анализ аспектов и критериев, влияющих на принятие мотивированного решения о целесообразности кредитования заемщика. Оценка источников погашения кредита, анализ плана использования средств
  • Сбор информации для анализа заемщиков (с приведением примера реально использующихся анкет), составление «Портрета заемщика». Структурирование кредитной сделки
  • Проверка правильности и полноты пакета документов по кредитной заявке

Принятие решения о выдаче кредита

  • Формирование заключения кредитным экспертом
  • Принятие окончательного решения о предоставлении кредитного продукта уполномоченным органом банка

 
14.00-17.00
Подколзин Игорь Анатольевич-Начальник управления залогов, ЗАО «ВТБ 24» 

Вольхин Николай Александрович -начальник Управления залогов ООО "АМТ Банк"


Анализ основных типов активов, предлагаемых в залог
Особенности залога отдельных видов активов
Мониторинг и переоценка закладываемого имущества

Первичный анализ объекта обеспечения кредитного продукта

  • Общие принципы организации первичного осмотра обеспечения.
  • Особенности первичного осмотра: оборудования, ТМЦ (товарно-материальные ценности), транспортных средств, недвижимости.
  • Понятие рыночной стоимости. 
  • Виды стоимостей, их анализ, возможные условия поставки.
  • Методы формирования стоимости и их анализ.
  • Основные методы оценки имущества и их особенности при оценке залога.
  • Взаимодействие Залоговой службы банка и независимого оценщика.
  • Рыночный подход для целей оценки залога.
  • Работа с источниками информации рыночной стоимости.

 
Анализ основных типов активов, предлагаемых в залог

  • Подходы к анализу объектов обеспечения кредитных продуктов.
  • Анализ ликвидности.
  • Проработка наличия административных и функциональных барьеров для целей залога.
  • Социально значимое имущество.
  • Практические аспекты залоговой экспертизы имущества.
  • Принципы формирования и проверки нормативных документов по залоговому имуществу: здания и сооружения, воздушные средства, суда (морские и речные), транспортные средства и  самоходные машины, оборудование, лизинговые сделки, ТМЦ.
  • Особенности залога и типовые риски по вышеуказанным типам имущества.

Особенности залога отдельных видов активов

  • Залог имущественного комплекса (особенности, типовые риски, приёмы анализа).
  • Имущество МУП и ГУП (муниципальное унитарное предприятие, государственное унитарное предприятие) - особенности залога, анализ рисков, требования к оформлению.

Практика работы с правоустанавливающими документами

  • Формирование блоков правоустанавливающих документов.
  • Принципы проверки правоустанавливающих документов: недвижимое имущество, оборудование, транспортные средства, ТМЦ.

Мониторинг и переоценка закладываемого имущества

  • Особенности мониторинга залогового имущества.
  • Организация переоценки обеспечения, в соответствии с требованиями Положения ЦБ РФ №254-П.

18.30-20.00                                                                                                                                                                                                                                                                            Прибытков Вадим Викторович – заведующий сектором оценки достаточности капитала отдела методики капитала Управления методологии финансовых рисков Департамента банковского регулирования и надзора Банка России (ЦБ РФ)

Оценка кредитного риска банками при кредитовании предприятий малого и среднего бизнеса и подходы Банка России к порядку формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности в рамках Положения Банка России от 26.03.2004 №254-П.

• Подходы, разработанные Департаментом банковского регулирования и надзора Банка России в рамках Положения Банка России от 26.03.2004 № 254-П «О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности».


24 сентября 2010 года, 10.00-13.00
Дедиков Сергей Валерьевич-
Старший партнер Общества страховых юристов; советник «Московского перестраховочного общества»
 
Практика взаимодействия со страховыми компаниями
Формирование требований к страховщику – позиция ФАС
Зарубежный опыт кредитования малого и среднего бизнеса

Страхование кредитных рисков и залога

  • Практические вопросы взаимодействия со страховыми компаниями по страхованию залогового имущества (оформление документов, контроль документооборота и оплаты, ведение учета по договорам страхования)
  • Формирование требований к страховщику – позиция ФАС.
  • Страхование залога и личное страхование, страхование титула и риска невозврата кредита.
  • Субъектный состав, проблема страхового интереса залогодержателя.
  • Существенные обстоятельства страхования, принцип наивысшей добросовестности, оценка страхового риска, существенные условия договоров страхования.
  • Типичные недостатки оформления договоров страхования.
  • Рекомендации по надлежащему оформлению договоров страхования.
  • Судебная практика.

 
14.00-17.00,
Назаров Николай Михайлович-
Директор Дирекции по работе с проблемной задолженностью НБ «ТРАСТ»

Иванов Николай Сергеевич-Заместитель генерального директора ЗАО «Независимое Долговое Агентство» (IDMA), бизнес-тренер по вопросам организации работы с проблемной корпоративной задолженность
 
Внесудебные формы работы с проблемной задолженностью
Практика досудебного и судебного производства в отношении должников
Зарубежный опыт кредитования малого и среднего бизнеса

Организация работы с проблемной задолженностью в SME

  • Внесудебные формы работы с проблемной задолженностью (реструктуризация задолженности, управление активами должника)
  • Досудебное урегулирование вопросов по взысканию проблемной задолженности (юридический анализ документации, связанной с проблемным кредитом, выбор стратегии работы с должниками и претензионная работа)
  • Судопроизводство (уголовное), исполнительное производство (практика взаимодействия с судебными органами и приставами, контроль за ходом исполнительного производства и выплатами долгов)
  • Особенности взыскания задолженности на этапе банкротства должника.
  • Опыт по реализации отдельных видов имущества должника

 

Личное участия On-line трансляция
В пакет участника включено:
• участие в семинаре
• комплект информационных материалов
• именной сертификат об участии
• купон на 15% скидку на подписку на одно из изданий «Регламент-Медиа»
• бесплатные кофе-брейки и обеды
• презентации лекторов (высылаются после окончания семинара)

Для второго участника – скидка 10%, более трех участников – скидка 15%
В пакет трансляции включено:
• 1 видеоканал до участника
• вопросы лектору он-лайн
• трансляция слайдов презентации лектора в отдельном окне от видео
• именной сертификат о прослушивании
• купон на 7% скидку на подписку на одно из изданий «Регламент-Медиа»
• информационные материалы и презентации лекторов высылаются после окончания семинара по электронной почте
Стоимость участия – 19 900 руб. On-line трансляция – 6 500 руб.


 
Получить дополнительную информацию о семинаре и оставить заявку вы можете:
 
    * по тел.: (495) 921-2334 (доб. 263, Казанцева Виктория)
    * по e-mail: kazantseva@reglament.net

 

 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»