Юденков Ю.Н., Главный инспектор Главной инспекции кредитных организации Банка России (ГИКО), главный редактор журнала «Внутренний контроль в коммерческом банке»
Надзорные требования к внутреннему контролю (в соответствии с российской и международной практикой)
· Анализ нормативно- законодательной базы организации внутреннего контроля в российских банках.
· Последние инициативы Банка России в отношении регулирования состояния внутреннего контроля и прогноз перспектив развития данного направления регуляторной практики в России – что ожидать российским банкам, какие шаги следует предпринять сегодня для безболезненного перехода к системе внутреннего контроля, отвечающей будущим требованиям Банка России.
· Рекомендации и стандарты международных органов (в том числе Базельского комитета по банковскому надзору) в отношении построения эффективной системы внутреннего контроля в банках.
Комплайенс-контроль: формирования комплайенс-контроля, функции и механизмы
· Предпосылки выделения комплайенс-контроля в самостоятельное направление внутреннего контроля деятельности кредитных организаций на национальном и международном уровне.
· Место и роль комплайенс-контроля в системе внутреннего контроля банка. Международные стандарты организации комплейенс-контроля.
· Российский опыт организации и внедрения комплайенс-контроля. Текущее состояние и перспективы.
· Задачи и функции проведения конплайенс-контроля в кредитных организациях. Механизмы и инструменты.
Внутренний контроль за финансовыми и нефинансовыми рисками банковской деятельности
· Организация внутреннего контроля кредитного, рыночного рисков, риска ликвидности: принципы, задачи и функции, методы и инструменты, применяемые подразделениями внутреннего контроля в целях управления финансовыми рисками.
· Меры, принимаемые внутренним контролем, в целях устранения выявленных недостатков в управлении рисками.
· Организация внутреннего контроля операционного, правового и репутационного, стратегического риска: принципы, задачи и функции, методы и инструменты, применяемые подразделениями внутреннего контроля в целях управления нефинансовыми рисками.
· Меры, принимаемые внутренним контролем, в целях устранения выявленных недостатков в управлении рисками.
· Организацию внутреннего контроля за рисками информационной безопасности, сопутствующим операциям по Интернет-банкингу).
Ответы на вопросы
26 апреля, 15.00-17.30
Тысячникова Н.А., Главный экономист отдела стратегического планирования и исследований Аналитического центра, ОАО «Российский сельскохозяйственный банк» (Россельхозбанк), к.э.н.
Разработка и внедрение плана ОНиВД.
Организация системы внутреннего контроля в банке.
Взаимодействие СВК с подразделениями риск-менеджмента.
Разработка, внедрение и организация контроля плана непрерывности банковской деятельности (ОНиВД)
· Обеспечение непрерывности банковской деятельности, как элемент системы риск-менеджмента банка;
· Принципы обеспечения непрерывности деятельности банков. Международные рекомендации и стандарты в области управления непрерывности деятельности и правовое регулирование в России;
· Факторы, влияющие на непрерывность банковской деятельности;
· Этапы планирования обеспечения непрерывности банковской деятельности.
· Методика разработки плана обеспечения непрерывности банковской деятельности (План ОНиВД).
· Структура и содержание сводного плана ОНиВД. Примеры планов ОНиВД для различных видов чрезвычайных событий (например, нарушение информационной безопасности, перебои подачи электроэнергии и др.)
· Внедрение плана ОНиВД: процедуры, способствующие реализации плана ОНиВД. Проверка жизнеспособности плана ОНиВД и структура отчета по итогам проведения проверок.
· Мониторинг и аудит плана ОНиВД (стресс-тестирование, внесение корректировок, разработка планов для вновь возникающих видов чрезвычайных событий).
· Функции и инструменты, используемые подразделением внутреннего контроля в целях выполнения поставленных целей по поддержанию непрерывности банковской деятельности.
· Участие внутреннего контроля в восстановлении непрерывности деятельности банка.
Вопросы организационной структуры внутреннего контроля на опыте российских банков
· Организационная структура системы внутреннего контроля: принципы, основные элементы, характерные для российских банков.
· Структурные компоненты системы внутреннего контроля и система подотчетности.
· Цели, задачи и функции структурной составляющей системы внутреннего контроля, её место и роль для банка.
· Инструменты и методы, характерные для каждой структурной составляющей в целях реализации поставленных перед ними задач. Основные процессы и процедуры.
· Опыт функционирования структурной единицы внутреннего контроля в российских банках:
1. Комитет по аудиту
2. Ревизионная комиссия
3. СВК и т.д.
· Система методических документов и внутрибанковских регламентов, используемых структурными компонентами (СВК, Внутренний аудит, Главный аудитор, Ревизионная комиссия, Комитет по аудиту) системы внутреннего контроля для выполнения своих функций (отчеты, политики и т.д.).
Взаимодействие подразделений внутреннего контроля и служб риск-менеджмента в целях организации эффективного контроля управления рисками
· Принципы и порядок осуществления взаимодействия подразделений внутреннего контроля с подразделениями риск-менеджмента в целях организации контроля управления рисками банковской деятельности.
· Распределение функций между службами, ответственными за управление рисками банка, с учетом недопущения их дублирования и конфликта интересов, регламентация распределения ответственности в нормативных документах.
Ответы на вопросы
27 апреля, 10.00-13.00
Каратаев М.В., Главный специалист отдела методологии и развития Управления мониторинга банковских операций, ОАО Банк ВТБ
Оценка уровня риска вовлечения банка в процессы легализации доходов
Практические рекомендации по организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
Ошибки, совершаемые работниками банка, в процессе реализации процедур внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
Риск вовлечения банка в процессы легализации доходов, полученных преступным путем:
· Сущность риска вовлечения банка в процессы легализации доходов, полученных преступным путем.
· Особенности проявления риска вовлечения банка в процессы легализации доходов, полученных преступным путем.
· Финансовые последствия реализации риска вовлечения банка в процессы легализации доходов, полученных преступным путем.
· Оценка уровня риска: выбор системы статистических и аналитических показателей, характеризующих различные виды риска.
Организация внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (ПОД/ФТ) в банке.
· Правила внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ и программы его осуществления.
· Роль и место специального должностного лица, ответственного за соблюдение правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
· Ответственность за нарушение законодательства и нормативных актов Банка России в области ПОД/ФТ.
· Практические рекомендации по организации внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
Управление риском вовлечения банка в процессы легализации доходов, полученных преступным путем:
· Административные и экономические методы управления риском вовлечения банка в процессы легализации доходов, полученных преступным путем.
· Реализация принципа «знай своего клиента» – одно из основных условий управления рисками, связанными c ПОД/ФТ:
1. Требования российского законодательства к идентификации клиентов, установлению и идентификации выгодоприобретателей.
2. Идентификация физических лиц, индивидуальных предпринимателей, кредитных организаций, юридических лиц, не являющихся кредитными организациями, выгодоприобретателей.
3. Особенности идентификации иностранных граждан.
4. Подходы к выявлению ИПДЛ.
5. Проблемы, возникающие в практической работе по идентификации клиентов.
6. Анкета (досье) клиента. Оценка риска клиента.
· Принятие деловых решений с учетом результата анализа рисков;
· Наиболее распространенные ошибки, совершаемые работниками банка, в процессе реализации процедур внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ.
Ответы на вопросы
27 апреля, 14.00-17.30
Терехов А.Г., Вице-президент, Партнер консультационной компании ФБК
Обеспечение безопасности обработки персональных данных кредитными организациями
Практические рекомендации по формированию системы обработки персональных данных в кредитных организациях
Обеспечение безопасности обработки персональных данных кредитными организациями
· Требования контролирующих органов к процессу обработки персональных данных кредитными организациями.
· Оценка проблем внедрения в кредитных организациях эффективных систем обработки персональных данных.
· Финансовые и репутационные риски.
Практические рекомендации по формированию системы обработки персональных данных в кредитных организациях в рамках организации системы внутреннего конроля
· Оценка действующих информационных систем.
· Должностные инструкции и регламенты обработки персональных данных.
· Компоненты внутреннего контроля .
· Практические рекомендации по организации внутреннего контроля за обработкой персональных данных.
Применение кредитной организацией стандартов информационной безопасности
· Анализ действующих и планируемых к внедрению стандартов.
· Принятие управленческих решений по тестированию и модернизации IT-технологий в кредитной организации;
· Проблемы принципал - агентов.
· Практические рекомендации по организации внутреннего контроля за функционированием информационных систем.
Ответы на вопросы
