Центр on-line подписки Издательского дома "Регламент"

Не так давно Банк России ввел понятие регуляторного риска. Почти сразу оно стало одним из самых обсуждаемых среди профессионалов. Данное практическое пособие – первое и пока единственное в России – посвящено этой сложной теме регуляторного риска.

Пособие охватывает весь комплекс вопросов, касающихся управления проблемной задолженностью. Методики работы с физическими лицами и корпоративными клиентами рассматриваются по отдельности, что обусловлено отличиями в подходах и способах взаимодействия с должниками по этим направлениям. Отдельный раздел пособия посвящен юридическим аспектам работы с проблемной задолженностью. Также в самостоятельный раздел выделены вопросы реализации проблемных залогов: рассмотрены типовые способы реализации таких залогов и особенности их реализации, в частности вопросы злоупотребления правами на недвижимое имущество. В пособии предлагаются различные кейсы и примеры эффективного взаимодействия с должниками как на стадии soft-collection, так и при hard-collection, описываются методики и процедуры создания подразделения по работе с задолженностью на базе банка, а также даются рекомендации по взаимодействию со сторонними коллекторскими агентствами. Отдельные главы посвящены сбору информации о должниках, психологическим аспектам взыскания задолженности, альтернативным методам разрешения споров, таким как третейское разбирательство и медиация.

Книга посвящена практическим вопросам современного использования банковских гарантий с учетом специфики условий международной торговли и деятельности коммерческих банков. Для автора, как для практика с многолетним опытом работы, отправным моментом выступает нормальное применение банковских гарантий, характеризующее коммерческую практику в целом, а не аномалия гарантийного обеспечения или его использования, как-то судебные разбирательства и арбитражная практика. Кроме того, автору больше импонирует подход, который позволяет пойти навстречу пожеланиям и потребностям клиента, что соответствует именно англо-саксонскому прецедентному праву, широко используемому в международном банковском гарантийном бизнесе.

Принятые изменения в Положение Банка России № 242-П с одной стороны, выделили внутренний аудит в системе внутреннего контроля, а с другой — ужесточили требования к этой службе. В пособии представлена организация работы службы внутреннего аудита в соответствии с новыми требованиями российского регулятора и на основе международных стандартов внутреннего аудита. Дан пошаговый алгоритм проведения внутренних аудиторских проверок и предоставления их результатов. Рассмотрен конкретный кейс внутренней проверки бизнес-процесса корпоративного кредитования в коммерческом банке, демонстрирующий все основные этапы аудиторской проверки с учетом риск-ориентированного подхода.

В пособии представлен комплексный взгляд на организацию стресс-тестирования рисков, капитала, эффективности коммерческих банков. Рассматривается макроэкономическое стресс-тестирование, а также стресс-тесты на микроуровне. Наряду с современными мировыми практиками стресс-тестирования рассмотрена организация стресс-тестирования в российских банках в соответствии с требованиями регулятора. Пособие поможет в составлении планов самооздоровления, разработке системы раннего предупреждения, а также других необходимых методик и регламентов банка в соответствии с надзорными требованиями Банка России. В пособии представлен шаблон плана самооздоровления коммерческого банка.

В пособии рассмотрены современные подходы к управлению кредитным риском на основе рекомендаций Базеля и в соответствии с требованиями Банка России. Подробно проанализированы методы идентификации и оценки кредитного риска и подходы к их выбору. Дана методика внутреннего рейтингования заемщика-юрлица. Рассмотрены примеры скоринговых методик оценки кредитоспособности заемщиков-физлиц и детекции мошенничества. В приложениях к пособию даны шаблоны внутрибанковских нормативных документов (политика по управлению кредитным риском, положение о работе кредитного комитета, процедура проведения мониторинга кредитного рейтинга заемщикарлица).

В пособии рассматривается система управления операционными рисками «от и до», включая основные принципы и инструменты системы, а также проблемы, возникающие при ее построении. Анализируются методы оценки операционного риска, а также стратегии и меры реагирования. Регулирование операционных рисков рассматривается в соответствии с нормативными требованиями Банка России и подходами Базельского комитета по банковскому надзору. Кроме собственно системы управления операционными рисками, в пособии подробно рассмотрены и смежные системы (комплаенс-контроль), которые также участвуют в управлении операцинным риском в банке. Представленные в книге методики адаптированы на практике и могут быть взяты за основу при построении эффективной системы управления операционными рисками.

Ключевая задача журнала — оказать российским банкам комплексную методологическую помощь в создании современной интегрированной системы управления рисками. Прикладные практические рекомендации в части кредитных, рыночных, операционных и других банковских рисков будут полезны руководителям и специалистам подразделений риск-менеджмента при решении разноплановых профессиональных задач.

Как управлять кредитными рисками, каким образом построить работу с проблемной задолженностью внутри банка, как избежать проблем, возникающих при обращении взыскания на заложенное имущество, какой быть системе кредитования малого бизнеса, в чем заключается активное управление кредитным портфелем? Ответы на эти и многие другие профессиональные вопросы, возникающие у руководителей и специалистов, занимающихся кредитованием корпоративных клиентов банка, содержатся в журнале «Банковское кредитование».

В журнале представлены методики построения и организации системы внутреннего контроля в банке с учетом всех требований регулятора. Мы предлагаем практические рекомендации по обеспечению контроля за соблюдением банковских процессов и процедур с целью минимизации рисков, методики организации комплаенс-контроля, эффективные инструменты построения системы риск-ориентированного внутреннего контроля.

К сотрудничеству с журналом привлечены специалисты из государственных органов, ведущих аудиторских компаний, банков. Журнал делает акцент на банковском бухгалтерском учете. Даже не просто на бухучете, а на его нюансах, порождающих риски. Мы предлагаем опыт других банков: анализ судебных решений, писем в госорганы, личный опыт главных бухгалтеров и их заместителей. Мы предлагаем рекомендации аудиторов, проверяющих банки, и налоговых юристов.

Методические рекомендации по организации работы подразделений по обслуживанию физических лиц. Рынок розничных услуг, маркетинговая стратегия, программное обеспечение розничного бизнеса, розничные продукты в банке, риск-менеджмент, зарубежный опыт, организация работы с просроченной задолженностью. Издание освещает передовой опыт лидеров рынка.

Практические рекомендации по договорной и претензионной работе в кредитной организации. Правовое обеспечение банковской деятельности, теория банковского права, вопросы минимизации юридических рисков, анализ законопроектных инициатив, комментарии новых нормативных актов, обзоры судебно-арбитражной практики.

Информационно-методические рекомендации по организации и регулированию платежных систем и расчетов. Регулирование и надзор, технология расчетов, розничные платежи, расчетно-кассовое обслуживание, организация операционной работы, региональный и зарубежный опыт. Издание предназначено для специалистов бэк-офиса, кассовых работников, специалистов, занимающихся обслуживанием клиентов.

Методическое издание по организации и регулированию международных операций. Корреспондентские отношения, финансовые инструменты, валютное регулирование и контроль, международные платежные инструменты, торговое финансирование, документарные операции. Представлен опыт иностранных коллег по банковским продуктам, не имеющим «собственного» регулирования в России.

Методические рекомендации по составлению отчетности в соответствии с МСФО и проведению аудита согласно МСА. Регулирование аудиторской деятельности, практика применения международных стандартов отчетности и аудита, анализ проблем трансформации финансовой отчетности и различий в требованиях РПБУ и МСФО. Издание предназначено для специалистов по международной отчетности, методологов, аудиторов, специалистов службы внутреннего контроля.