Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Методическое пособие
Страховое мошенничество: методология выявления и способы противодействия. Книга 2. Имущественное страхование

Описание изданияПриобрестиСкачать фрагмент издания
200 с. + CD-диск. Формат А4.
Издано в июне 2009 г.
 
 
Информация об издании

Мошенничество стало распространенным явлением во всех видах страхования. Имущественное страхование занимает второе место среди всех видов страхования по количеству совершенных мошеннических действий, уступая только страхованию транспортных средств.

Специфика мошеннических схем в страховании имущества определяется прежде всего самими объектами страхования: золотыми и меховыми изделиями, дорогостоящей техникой, грузами, товарами в обороте, недвижимостью и т. д., а также механизмами инсценировок (поджоги, инсценировки грабежей, разбойных нападений, краж, гибели имущества).

Однако самая главная особенность расследования мошеннических действий с застрахованным имуществом заключается в том, что клиентами страховых компаний часто являются предприниматели и юридические лица, а их махинации замаскированы под естественные страховые события и документально завуалированы гражданско-правовыми отношениями. Именно поэтому многие случаи мошенничества и завышенных размеров претензий в имущественном страховании переходят из разряда уголовно-правовых дел в арбитражные процессы и судебные разбирательства. В таких правовых спорах особое значение приобретает знание страховщиком специфики документооборота, «кухни» бизнеса страхователя и тактики проведения экспертных исследований.

Данное методическое пособие содержит информацию о схемах страхового мошенничества в различных видах имущественного страхования, об анализе документов, тактике и методике осуществления расследования мошенничества, правилах назначения и методике проведения различных видов экспертиз, а также содержит примеры реальных дел.

В приложениях на CD-диске читатели найдут решения судов по страховым случаям в имущественном страховании.

Аудитория

  • Юристы, участвующие в урегулировании убытков
  • Специалисты подразделений по урегулированию убытков
  • Специалисты подразделений по выплатам
  • Специалисты служб безопасности, участвующие в урегулировании убытков и расследовании случаев мошенничества
  • Руководители

Содержание

Содержание

Предисловие
Глава 1. Общая методика страхового расследования
Тактические приемы расследования страховых мошенничеств в имущественном страховании
Визуализация информации о страховом событии
Некоторые приемы поиска свидетелей страхового события
Допрос лжесвидетелей в судебном заседании: тактические приемы
Приемы разоблачения ложных показаний
Методология документального оформления доказательств страхового события
Использование возможностей СМИ по сложным страховым событиям
Конфликт интересов в страховых спорах
Истребование и мониторинг документов при расследовании страховых событий в имущественном страховании
Методика проверки представленных документов
Документы, необходимые для урегулирования убытков, используемые в торговом процессе
Особенности использования учетных данных при рассмотрении убытков материально-производственных запасов
Использование при урегулировании убытков документооборота в товарном складе документов складского учета
Особенности урегулирования убытков по страховым событиям при страховании комиссионных товаров
Определение размера ущерба, причиненного товарно-материальным ценностям
Особенности привлечения независимых экспертов для определения размера ущерба
Особенности учета товарно-материальных ценностей у индивидуальных предпринимателей
Тактика мотивированных отказов в выплате страхового возмещения
Причины отказа в выплате страхового возмещения
Определение соответствия обстоятельств страхового события основам страхового дела, ГК РФ, нормативным актам, правилам страхования
Мониторинг документов по договору страхования и документов, представленных страхователем
Сбор информации об объекте страхования, условиях хранения, эксплуатации и реальной стоимости
Тактика ведения переговоров с заявителем
Использование экспертизы контрафактной продукции для отказа в выплате страхового возмещения
Выявление фактов правовых провокаций
Назначение экспертных исследований
Вопросы экспертиз при расследовании страховых случаев в имущественном страховании
Экспертизы, разрешающие вопросы, связанные с определением характера события, которое имело место
Экспертизы, разрешающие вопросы, связанные с объектом страхования
Экспертизы, разрешающие вопросы, связанные с исследованием документов, касающихся заключения договора страхования и страхового события
Экспертное исследование факсимильных копий рукописных текстов
Особенности отображения признаков почерков в электрографических копиях
Методика оформления экспертного заключения при исследовании копий почерковых объектов, выполненных на копировальных аппаратах
Экспертное исследование почерка
Экспертизы, разрешающие вопросы, связанные с финансовой и коммерческой деятельностью страхователя
Экономическая экспертиза при расследовании страховых мошенничеств в имущественном страховании
Товароведческая экспертиза при расследовании страховых событий в имущественном страховании
Методика проведения строительной экспертизы по страховым событиям, связанным со страхованием недвижимости
Тактика следственного эксперимента
Глава 2. Выявление, расследование и доказывание страховых мошенничеств
Мошенничества, связанные с инсценировками краж, грабежей и разбойных нападений
Заявления о краже, грабеже или разбойном нападении
Эксперимент по делам об инсценировках краж, грабежей и разбойных нападений
Судебно-медицинская экспертиза живых лиц
Экспертизы, разрешающие вопросы, связанные с механизмом протекания исследуемого события
Мошенничества в сфере страхования грузов
Криминалистическая характеристика мошеннических действий в сфере страхования грузов
Объекты страхования, наиболее подверженные мошенничеству
Транспортные перевозки, подверженные мошенническим действиям
Время совершения мошенничества
Места страховых случаев
Приспособления, используемые мошенниками для создания материальных следов
Типичные ложные показания при инсценировках повреждения, уничтожения груза
Какие документы часто фальсифицируют мошенники
Преступный сговор
Осмотр по делам о повреждении (гибели) груза
Изучение документов по страховому случаю
Предупреждение мошенничества на стадии заключения договора
Мошенничества, связанные с поджогами застрахованного имущества
Осмотр по делам о поджогах застрахованного имущества, совершенных с целью получения страховой выплаты
Следственный эксперимент по делам о поджогах застрахованного имущества
Пожарно-техническая экспертиза
Обыск и освидетельствование
Глава 3. Предупреждение преступлений в имущественном страховании
Взаимодействие страховщика с другими структурами и организациями при расследовании страховых событий
Основные задачи взаимодействия
Взаимодействие с правоохранительными органами
Контакты с представителями различных служб, организаций и учреждений
Взаимодействие страховщика с экспертными организациями
Взаимодействие с частными детективами
Взаимодействие со службами безопасности банков
Методика расследования корпоративного (внутрифирменного) мошенничества
Подозрения
Алгоритм и методы расследования, сбор доказательств
Методика и основные правила проведения опроса сотрудников, подозреваемых в совершении мошеннических действий
 

Получить информацию об условиях приобретения издания

Как к вам обратиться*: 
Ваша компания*: 
Должность: 
Контактный телефон*: 
Email*: 
 
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»