"ПРАКТИКА БАНКОВСКОГО КРЕДИТОВАНИЯ:
структурирование и обеспечение, риски и резервирование"
в Москве, с 31 мая по 1 июня 2007 года.
В ходе семинара слушателям будут представлены методические материалы по порядку формирования резервов на возможные потери по ссудам в рамках требований Положения Банка России от 26.03.2004 № 254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности" С УЧЕТОМ РЕДАКЦИИ, ПРЕДУСМОТРЕННОЙ УКАЗАНИЕМ БАНКА РОССИИ № 1759-У от 12.12.2006 г.:
- Оценка кредитного риска, в том числе оценка кредитного риска по ссудам на индивидуальной основе.
- Требования к внутренним документам кредитной организации по вопросам оценки ссуд.
- Факторы кредитного риска, принимаемые во внимание при оценке ссуды.
- Формирование резерва с учетом обеспечения по ссуде: уточнение подходов к признанию обеспечения приемлемым в целях Положения № 254-П (Указание Банка России от 12.12.2006 № 1759-У).
- Оценка кредитных рисков по портфелю однородных ссуд: новации в части подходов к оценке ссуд на портфельной основе, предоставленных физическим лицам, предусмотренные Указанием Банка России от 12.12.2006 № 1759-У.
- Вопросы организации надзора со стороны Банка России за порядком формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам.
Также на семинаре будут рассмотрены следующие темы:
- Оценка имущественных активов для целей залога. Основные требования и особенности.
- Залоговый "дисконт", составляющие и механизм определения. Функции залога как хеджирующего кредитного инструмента.
- Требования к оценке недвижимости для целей залога.
Семинар подготовлен авторским коллективом на основе многолетнего опыта работы в сфере кредитования. И мы уверены, что он поможет в повышении эффективности работы кредитного подразделения вашего банка.
Специалисты кредитного блока банков получат в ходе семинара возможность задать свои вопросы непосредственно представителю регулятора - заведующей сектором оценки достаточности капитала Управления методологии финансовых рисков Департамента банковского регулирования и надзора Банка России Петровой Г.В.
Предлагаем вашему вниманию программу семинара:
ПЕТРОВА Г.В.,
Заведующая сектором оценки достаточности капитала Управления методологии финансовых рисков Департамента банковского регулирования и надзора Банка России
Порядок формирования резервов на возможные потери по ссудам в рамках требований Положения Банка России от 26.03.2004 № 254-П "О порядке формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности" (с учетом редакции, предусмотренной Указанием Банка России № 1759-У от 12.12.2006 г.).
1. Расчетный резерв и резерв, периодичность оценки ссуды и формирования резерва, раскрытие информации о качестве ссуд, требования к внутренним документам кредитной организации по вопросам оценки ссуд.
2. Источники информации о рисках, подходы к оценке качества обслуживания долга. Определение величины расчетного резерва, в том числе с учетом норм "административного характера".
3. Категории качества обеспечения, требования к залогу, стоимость обеспечения и периодичность ее пересмотра. Уточнение подходов к признанию обеспечения приемлемым в целях Положения № 254-П (Указание Банка России от 12.12.2006 № 1759-У).
4. Оценка кредитных рисков по портфелю однородных ссуд: признаки однородности, периодичность оценки портфеля ссуд и регулирования резерва по портфелю однородных ссуд, возможные методы классификации портфеля однородных ссуд. Новации в части подходов к оценке ссуд на портфельной основе, предоставленных физическим лицам, предусмотренные Указанием Банка России от 12.12.2006 № 1759-У.
5. Вопросы организации надзора со стороны Банка России за порядком формирования кредитными организациями резервов на возможные потери по ссудам.
6. Порядок списания ссуд, признанных безнадежными за счет резерва на возможные потери.
7. Ответы на вопросы.
ТАРАСОВА Н.И., BSGV
Резервирование по кредитным операциям в российской банковской практике.
1. Основные требования "Базеля II" к оценке кредитного риска. Подход Банка России по внедрению принципов "Базеля II" в российскую банковскую систему.
2. Требования Банка России к оценке кредитного риска (анализ Положений №254-П, №283-П).
3. Подходы банков к оценке кредитного риска в соответствии с требованиями регулятора.
ПОЛИВАНОВА Е.В.,
Начальник Управления, Standard Bank
Роль обеспечения при структурировании кредитной сделки.
1. Цели кредитной сделки.
2. Этапы структурирования кредитной сделки.
3. Обеспечение как элемент структуры кредитной сделки.
4. Особенности обеспечения кредитной сделки.
РОСЛОВ В.Ю.,
Директор Департамента по работе с залогами, Банк Траст
Оценка имущественных активов для целей залога. Основные требования и особенности.
1. Функции залога как хеджирующего кредитного инструмента.
2. Залоговая стоимость. Экономическая сущность и отражение в нормативных документах. Залоговый "дисконт", составляющие и механизм определения.
3. Требования к оценке недвижимости для целей залога.
4. Основные ошибки и злоупотребления при применении доходного, затратного и сравнительного подходов при оценке объектов недвижимости.
5. Алгоритм проверки отчета, контрольные точки.
6. Машины, оборудование и транспортные средства как объект залога.
7. Виды стоимостей. Анализ ликвидности. Работа с Отчетом об оценке. Основные ошибки и злоупотребления при оценке машин и оборудования.
8. Работа с оценочными компаниями, алгоритм взаимодействия, инструменты защиты от ошибок и злоупотреблений.
9. Опыт проведения аккредитаций оценочных компаний при банках.
Стоимость двухдневного семинара 15650 рублей.
Контакты:
Учебный центр Издательского дома «Регламент»:
125008 Москва, ул. Б. Академическая, 39,
Издательская группа «БДЦ-ПРЕСС»,
Телефон/факс: (495) 101-2334,
e-mail: center@bdc.ru
www.center.reglament.net
