Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Практическое пособие
Розничные банковские продукты: проектирование, продажа, риск-менеджмент

Описание изданияПриобрестиСкачать фрагмент издания
Издание находится в архиве
 
 
Информация об издании
 
 

Проект Издательского дома «Регламент» — сборник «Розничные банковские продукты: проектирование, продажа, риск-менеджмент» призван стать практическим пособием для специалистов данного направления, содержащим структурированные знания о том, как выйти на розничный рынок и добиться на нем успеха.

Издание состоит из двух томов (1 том — 208 с., 2 том — 280 с.) и CD-диска, описание которых приведено ниже. Главное преимущество данного комплекта заключается в наглядности представленной информации и возможности ее применения на практике.

Авторский коллектив пособия состоит из высококвалифицированных профессионалов, имеющих большой опыт работы в финансово-банковской сфере, в частности в области становления розничных направлений банков, маркетинга и продвижения розничных продуктов, а также риск-менеджмента.

Содержание
 
Книга 1
Глава 1. Разработка и запуск проекта выхода на рынок розничных банковских услуг

 
   Проработка розничного проекта силами банка
        ■ Методики анализа и сегментация рынка
               · Сегментация рынка
               · Определение рынка продаж банковских услуг
               · Группировка целевой аудитории
               · Выбор средств влияния на локальный рынок
               · Определение продуктовых предложений
         ■ Выработка продуктовой стратегии
               · Основные группы розничных продуктов. Специфика работы
                    –   Сберегательный бизнес
                    –   Кредитование
                    –   Расчеты и кассовые операции
                    –   Валютный обмен
                    –   Хранение и перевозка ценностей
 
   Стратегическое управление банковскими брендами
       ■ Банковский брендинг сегодня: в чем проблема
       ■ Банковский брендинг: как это делается правильно
       ■ Как узнать, чего мы хотим достичь, рекламируя банк
       ■ Как работать с существующим восприятием банка потребителями банковских услуг
       ■ Как выяснить место банковского бренда в сознании реальных и потенциальных потребителей
       ■ Тактика брендирования
 
   Отдельные вопросы бухгалтерского учета операций с использованием банковских карт
 
   Налогообложение операций с платежными картами
        ■ Налог на добавленную стоимость
        ■ Налог на доходы физических лиц
        ■ Налог на доходы иностранных юридических лиц
 
    К вопросу об НДС на суммы вознаграждений, получаемых банками при осуществлении переводов денежных средств физических лиц без открытия  банковских счетов с использованием систем денежных переводов
 
 
Глава 2. Расширение сети дистрибуции для успешного розничного бизнеса
 
    Тактика успешного ритейла
        ■ Конъюнктура рынка
        ■ Мобильная система потребительского кредитования банка
        ■ Продажа депозитных продуктов банка
        ■ Расширение сети
        ■ Построение технологии повторных и перекрестных продаж
 
   Практика сотрудничества с торговыми организациями
 
Глава 3. Многоканальная продажа розничных продуктов
 
   Синтетический опыт функционирования мультипродуктового розничного банка
     
   Особенности продаж через Интернет и с помощью мобильной связи
       ■ Структура среднестатистического банковского сайта
       ■ Сайт банка как канал для продажи продуктов
       ■ Банковские продукты и их способы продвижения через интернет-сайт
             · Вклады
             · Пластиковые (платежные) карты
             · Кредитование
             · Финансовый онлайн-супермаркет
        ■ Мобильная связь как средство продаж
 
   Организация каналов продвижения посредством совместных программ банков и различных компаний
       ■ Примеры совместных (кобрендинговых) программ
       ■ Проблемы и перспективы сотрудничества по совместным программам
 
    Профессиональное развитие, обучение и способы оценки персонала
       ■ Подбор кадров
       ■ Профессиональное развитие и обучение сотрудников
             · Методы обучения
       ■ Оплата труда и мотивация персонала
       ■ Оценка персонала
 
   CRM в розничном банке: информационные технологии, организация продаж и лояльность клиентов
 
 
Книга 2
 
Глава 1. Практика организации продаж
 
   Ипотечное жилищное кредитование
        ■ Основные стандарты и требования к ипотечным жилищным кредитам
        ■ Обеспечение ипотечных жилищных кредитов в России
        ■ Методики оценки кредитоспособности заемщика — физического лица
        ■ Оценка обеспечения ипотечных жилищных кредитов
              · Приложения
 
   Кредитные и совместные (кобрендинговые) карточные программы банков
       ■ Кредитные карты
             · Особенности современного российского рынка кредитных карт
             · Три категории кредитных карт
                –   Основные тарифные особенности
                –   Экономика льготного периода
       ■ Совместные и афинити-карты
 
 
   Опыт апробации и перспективы развития продуктового ряда российского private banking
        ■ Универсальный банк и клиентский клуб — две бизнес-модели российского private banking
        ■ Западные банки в России. Циник от эффективности
        ■ Закрытые технологии российского private banking. Пора осторожной публичности
        ■ Взгляд на продуктовый ряд российского private banking через призму клиентской категоризации
              · Клиенты перспективы
              · Клиенты классического профиля
              · Клиенты верхней части состоятельной прослойки и построение системной иерархии продуктового ряда
 
   Денежные переводы
        ■ Обзор действующих на территории РФ систем быстрых денежных переводов
 
 
   Расчетные услуги для физических лиц
        ■ Потребности населения в расчетных услугах
        ■ Возможности банка по расчетному обслуживанию населения. Аутсорсинг. Межбанковская кооперация при организации расчетных услуг
        ■ Традиционные способы расчетного обслуживания населения
              · Прием платежей через кассы в офисах банка
              · Прием платежей через мини-офисы банковского самообслуживания
              · Прием платежей через банкоматы
              · Прием платежей через системы банка для Интернета и телефонного банкинга
              · Прием платежей в погашение кредитов
        ■ Новые способы расчетного обслуживания населения. Развитие безналичных расчетов
        ■ Тарифная политика банка по расчетным услугам для физических лиц
 
 
Глава 2. Построение эффективной системы риск-менеджмента в сфере розничных продаж банковских продуктов
 
   Основы эффективного риск-менеджмента розничного кредитного портфеля
        ■ Уровень розничного кредитного портфеля в целом
        ■ Методология построения скоринговых систем
        ■ Отдельный кредитный продукт розничного портфеля
 
 
    Кредитный скоринг
        ■ Скоринг: вопросов больше, чем ответов
        ■ Центральная задача кредитного скоринга
        ■ Факторы кредитного риска
        ■ Требования к системе кредитного скоринга
        ■ Внедрение скоринга
 
    Центральный каталог кредитных историй. История появления. Структура. Порядок взаимодействия с кредитными организациями
         ■ Суть кредитной истории
         ■ Задачи и основные принципы Закона
         ■ Рынок услуг бюро кредитных историй в стране
         ■ Взаимодействие кредитных организаций с Центральным каталогом кредитных историй
 
   Бюро кредитных историй как инструмент минимизации рисков потребительского кредитования
 
   Специализированные агентства по работе с долгами: особенности работы и организация сотрудничества с банками
        ■ Коллекторские агентства: основные аспекты деятельности, история появления и зарубежный опыт
        ■ Особенности взаимодействия банков с коллекторскими агентствами
        ■ Содержание коллекторского подхода к взысканию задолженности
        ■ Уголовно-правовые аспекты коллекторской деятельности
        ■ Психологические аспекты коллекторской деятельности

 

Авторы пособия:

В.В. Кардашов – АКБ «Промсвязьбанк», старший вице-президент, руководитель блока «Розничный бизнес», В.Л. Торхов — Банк «Авангард», заместитель председателя правления (курирует в банке подразделения по работе с пластиковыми картами, розницу в филиалах), А.И. Гусев — ЗАО «ГЛОБЭКСБАНК», заместитель директора департамента по обслуживанию физических лиц, А.В. Пухов — Спецсетьстройбанк, начальник управления розничного бизнеса, Е.В. Ермолаев – Российский Промышленный Банк, начальник управления бизнеса «Розничные операции», А.В. Морозов – Финансовое агентство по сбору платежей, коммерческий директор, А.Б. Чернобыльская — компания «Диасофт», заместитель директора направления «Розничное обслуживание», Н. Пономарева, В. Белозерова — соответственно заместитель генерального директора и аналитик национального рейтингового агентства «Рус-Рейтинг».

 

Получить информацию об условиях приобретения издания

Как к вам обратиться*: 
Ваша компания*: 
Должность: 
Контактный телефон*: 
Email*: 
 
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»