Скоринг против мошенничества: (не)обязательное звено системы принятия решений

Размещено на сайте 12.09.2014

Комплекс процедур противодействия мошенничеству в качестве ключевого элемента включает в себя скоринговые системы оценки мошенничества. Если цикл выдачи кредита полностью не реализован в интернет-канале вашего банка и бизнес-процесс включает кредитного аналитика, то как разграничить роли и зоны ответственности между ним и скоринговой системой: выявление каких типов мошенничества является функцией кредитного аналитика, а каких — скоринговой системы? Как научить скоринговую карту распознавать мошеннические схемы?

С.Е. Попов, банковский эксперт

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Полноценная модель antifraud-скоринга в очных каналах продажи нужна тогда, когда кредитные аналитики не справляются с функцией пресечения выдачи мошеннических кредитов.

Правильно определенная целевая переменная скоринговой карты крайне важна — она гарантирует соответствие модели бизнес-задаче.

Выводы

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам