Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Методический журнал
Регламентация банковских операций. Документы и комментарии

Описание изданияПоследний номер Архив Приобрести/Подписаться
Издание находится в архиве
 
 
Содержание номера 2/2008
 
В открытом доступе
В полном доступе опубликованы следующие материалы:
 
Уважаемые читатели!

Много важнейших изменений в законодательстве и нормативно-правовом регулировании кредитных организаций произошло в конце 2007 года и вступило в силу в 2008 году.

В частности, изменения затронули порядок ведения учета и представления отчетности по аффилированным лицам. В статье «Аффилированные лица кредитной организации: практические аспекты подготовки отчетности» автор подробно на практическом примере раскрывает порядок определения состава аффилированных лиц и группы лиц, к которой принадлежит кредитная организация, а также порядок заполнения отчетных форм.

Подробный комментарий Указания ЦБ РФ от 10.12.2007 № 1950-У, вступившего в силу 27 января 2008 года, с яркими примерами из арбитражной практики представлен в статье «Формы учета по валютным операциям резидентов». Принятие этого Указания поставило точку в дискуссии о том, являются ли справки о валютных операциях, о поступлении валюты РФ и о подтверждающих документах формами учета по валютным операциям резидентов.

Много вопросов в банковской практике связано с оценкой Банком России кредитной организации для ее участия в системе страхования вкладов по показателям организации системы управления рисками и организации службы внутреннего контроля. В статье, посвященной этой теме, автор Ю.И. Плохута-Плакутина анализирует слабые стороны затронутой проблемы и дает рекомендации по изменению действующего порядка.

Статья П.В. Ревенкова открывает цикл публикаций детального рассмотрения источников рисков, присущих системам дистанционного банковского обслуживания в части использования инфраструктуры открытых ключей. В ней рассмотрены преимущества такого вида обслуживания и причины использования криптографического преобразования данных при передаче конфиденциальной информации, вопросы организации взаимодействия при выдаче сертификатов ключей электронной цифровой подписи.

В рубрике «Международный опыт» вы сможете познакомиться с опытом Франции в вопросах формирования системы кредитных историй физических лиц. В этой стране она построена принципиально иным образом, чем система кредитных историй в Российской Федерации и во многих других странах. Франция пошла по пути создания кредитных историй, содержащих только отрицательную информацию, создала базу данных по кредитным историям в самом Банке Франции, не опираясь на частные бюро кредитных историй.

Эти и другие не менее интересные статьи мы предлагаем вашему вниманию во втором номере журнала. Надеемся, что они заинтересуют вас и окажут незаменимую помощь в работе.

Галина Коваленко,
главный редактор

АКТУАЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ

НОВОСТИ БАНКОВСКОГО СООБЩЕСТВА
МОНИТОРИНГ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА
НОВОЕ В БАНКОВСКОМ РЕГУЛИРОВАНИИ
Е.Е. Смирнов, Издательский дом «Регламент»
БАНКОВСКОЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВО В ПЛАНАХ ВЕСЕННЕЙ СЕССИИ ГОСУДАРСТВЕННОЙ ДУМЫ
Программа законопроектной работы, которой будет руководствоваться в период весенней сессии текущего года Комитет Государственной Думы по финансовому рынку, сформирована на базе актуальных потребностей национальной банковской системы. В предлагаемом материале автор подробно освещает законопроекты, вносящие изменения в Федеральный закон «О рынке ценных бумаг» в части уточнения перечня сообщений о существенных фактах, затрагивающих финансово-хозяйственную деятельность эмитента эмиссионных ценных бумаг и в части упрощения процедуры эмиссии ценных бумаг.
КОММЕНТАРИИ БАНКОВСКОГО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА
Ю.С. Суворова, АКБ «НРБанк» (ОАО)
АФФИЛИРОВАННЫЕ ЛИЦА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ: ПРАКТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ПОДГОТОВКИ ОТЧЕТНОСТИ
Статья посвящена практическим вопросам составления отчетности по аффилированным лицам кредитной организации в свете произошедших изменений в законодательстве. Даются пояснения отдельных норм Положения ЦБ РФ № 307-П, на примере раскрывается порядок определения состава аффилированных лиц и группы лиц, к которой принадлежит кредитная организация, а также порядок заполнения отчетных форм.
Д.Г. Алексеева, ОАО АКБ «Пробизнесбанк»
С.В. Пыхтин, СООО «Прайм Иншуранс Компани»
ФОРМЫ УЧЕТА ПО ВАЛЮТНЫМ ОПЕРАЦИЯМ РЕЗИДЕНТОВ
27 января 2008 года вступило в силу Указание ЦБ РФ от 10.12.2007 № 1950-У «О формах учета по валютным операциям, осуществляемым резидентами, за исключением кредитных организаций и валютных бирж». Его принятие поставило точку в дискуссии о том, являются ли справки о валютных операциях, о поступлении валюты РФ и о подтверждающих документах формами учета по валютным операциям резидентов. При этом примечателен тот факт, что всего лишь за полгода до его принятия Банк России занимал прямо противоположную позицию по данному вопросу.
Е.Е. Владыка, Орловский государственный технический университет
БАНКОВСКИЙ СЧЕТ ДОЛЖНИКА В ХОДЕ КОНКУРСНОГО ПРОИЗВОДСТВА
Несмотря на наличие специальных норм, регулирующих банковские правоотношения при банкротстве должника, на практике при их реализации возникает ряд проблем. В статье рассматриваются вопросы правоприменительной практики, касающиеся закрытия счетов юридического лица, признанного банкротом, а также исполнения инкассовых поручений в ходе конкурсного производства.
В.Ф. Рощина, независимый эксперт
БАНКАМ ЗАПРЕТИЛИ СНИЖАТЬ СТАВКИ ПО ВКЛАДАМ. ЧТО ДАЛЬШЕ?
Нормы Федерального закона «О банках и банковской деятельности» в части регулирования прав банка по одностороннему изменению договора банковского вклада приведены в соответствие с положениями Гражданского кодекса РФ.
Ю.И. Плохута-Плакутина, КБ «ИНТЕГРО» (ОАО)
ОЦЕНКА ПОКАЗАТЕЛЕЙ ОРГАНИЗАЦИИ СИСТЕМЫ УПРАВЛЕНИЯ РИСКАМИ И СЛУЖБЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ
Много вопросов в банковской практике связано с оценкой Банком России кредитной организации для ее участия в системе страхования вкладов по показателям организации системы управления рисками и организации службы внутреннего контроля. В статье, посвященной этой теме, автор анализирует слабые стороны затронутой проб-лемы и дает рекомендации по изменению действующего порядка.
ФОРУМ ПРОФЕССИОНАЛОВ
П.В. Ревенков, Банк России
СПЕЦИФИКА ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ИНФРАСТРУКТУРЫ ОТКРЫТЫХ КЛЮЧЕЙ ПРИ ДБО
В статье рассмотрены преимущества дистанционного банковского обслуживания и причины использования криптографического преобразования информации при передаче конфиденциальной информации, основные элементы и принципы построения инфраструктуры открытых ключей, функции удостоверяющего центра и центра регистрации, а также вопросы организации взаимодействия при выдаче сертификатов ключей электронной цифровой подписи.
М.В. Войкина, Московский институт экономики, менеджмента и права
ПРОВЕРКА ИСПЫТАТЕЛЬНЫМ СРОКОМ
Даже профессиональный отбор сотрудников в кредитную организацию не исключает для работодателя риска несоответствия работника требованиям к его профессиональному уровню и личностным качествам. Часто работодатели считают страховкой от такого риска установление новому работнику испытательного срока, полагая, что при неудовлетворительном прохождении испытания работника можно будет уволить в упрощенном порядке.
МЕЖДУНАРОДНЫЙ ОПЫТ
Б.Б. Воронин, Банк России, Центральный каталог кредитных историй
О.А. Зайцева, Банк России, Центральный каталог кредитных историй
ФОРМИРОВАНИЕ КРЕДИТНЫХ ИСТОРИЙ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ: ОПЫТ ФРАНЦИИ
Изучение опыта стран, имеющих продолжительную историю существования систем кредитных историй, даже отличных от отечественной, всегда будет полезно как с точки зрения текущей практики, так и возможных перспектив развития и совершенствования российского законодательства в данной сфере.
ФИНАНСОВО-ПРАВОВОЙ КОНСАЛТИНГ
КОНСУЛЬТАЦИИ БАНКА РОССИИ
РАЗЪЯСНЕНИЯ АУДИТОРОВ
СУДЕБНАЯ ПРАКТИКА
Е.В. Иванова, Московский институт экономики, менеджмента и права
ОБЕСПЕЧЕНИЕ ВОЗВРАТНОСТИ БАНКОВСКИХ КРЕДИТОВ
Одной из интересных проблем, возникающих в практике осуществления банковских операций, является обеспечение возвратности банковских кредитов. Достаточно большой опыт законодательного и подзаконного правового регулирования в данной, сфере позволяет проследить последствия использования тех или иных норм.
НОРМАТИВНЫЕ ДОКУМЕНТЫ
Инструкция ЦБ РФ от 4 декабря 2007 г. № 131-И
«О порядке выявления, временного хранения, гашения и уничтожения денежных знаков с радиоактивным загрязнением»
Постановление Правительства РФ от 29 декабря 2007 г. № 1002
«О порядке осуществления в 2008 году компенсационных выплат отдельным категориям граждан Российской Федерации по вкладам в Сберегательном банке Российской Федерации»
Письмо ЦБ РФ от 18 января 2008 г. № 8-Т
«О применении пункта 1.3 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма"»
Указание ЦБ РФ от 22 января 2008 г. № 1965-У
«О внесении изменений в Положение Банка России от 1 апреля 2003 года № 222-П "О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации"»
Постановление Правительства РФ от 19 февраля 2008 г. № 100 «О порядке осуществления государственной корпорацией
"Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)" страхования экспортных кредитов от коммерческих и политических рисков»





 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»