Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Методический журнал
Регламентация банковских операций. Документы и комментарии

Описание изданияПоследний номер Архив Приобрести/Подписаться
Издание находится в архиве
 
 
Содержание номера 3/2007
 
 
Уважаемые читатели!

Банки занимают особое место в структуре финансового посредничества, обеспечивая трансформацию значительной части сбережений в инвестиции, осуществляя расчетно-кассовое обслуживание, операции с ценными бумагами и иностранной валютой. Кредитные организации располагают широкими возможностями для выявления подозрительных финансовых сделок и идентификации их участников. В то же время проникновение в банковскую систему преступного капитала неизбежно влечет за собой повышение ее рисков, прежде всего операционного, а также риска потери репутации. Вопросы участия России в международном сотрудничестве в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а также перспективы совершенствования российского законодательства в этом направлении были рассмотрены на IX Всероссийской банковской конференции «Банки и их роль в противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». С обзором наиболее интересных выступлений вы сможете познакомиться в материале «Механизм борьбы с «отмыванием» преступных доходов в действии».

В рубрике «Новое в банковском регулировании» вашему вниманию предлагается материал «Каким быть мегарегулятору на финансовых рынках России?». В нем свою точку зрения по вопросу объединения финансовых рынков под эгидой единого регулятора раскрывает член Комитета Государственной Думы по кредитным организациям и финансовым рынкам д.э.н. В.М. Зубов. Добиться правильно сбалансированного развития всех секторов финансового рынка, обеспечить оптимальное равновесие между общегосударственными, частными коммерческими и потребительскими интересами —задачи, которые будут поставлены перед единым федеральным органом регулирования.

Изменения, внесенные в порядок и критерии оценки финансового положения физических и юридических лиц — учредителей (участников) кредитных организаций комментирует в своей статье Е.Б. Данилова. Кроме того, в рубрике «Комментарии банковского законодательства» вы найдете разъяснения к новому порядку регистрации кредитных организаций и выдачи лицензий на осуществление банковской деятельности, а также по администрированию Банком России поступлений в бюджетную систему РФ отдельных видов доходов.

В рубрике «Форум профессионалов» мы начинаем цикл публикаций, посвященный вопросам правового обеспечения кадровой политики в кредитной организации. В них будут последовательно освещаться наиболее распространенные проблемные ситуации в сфере регулирования трудовых отношений в кредитных организациях и рассматриваться пути их практического решения. Автор статьи «Правовое регулирование проблем исчисления среднего заработка» М.В. Войкина рассказывает о практических проблемах в области применения действующего нормативно-правового регулирования порядка ис- числения среднего заработка работников банков и возникающих в этой связи обязанностях у работодателей, а также предлагает варианты их наиболее оптимального правового решения.

Надеемся, что в нашем журнале вы найдете ответы на свои практические вопросы. Будем рады получить ваши отклики и предложения.

Галина Коваленко,
главный редактор

АКТУАЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ

НОВОСТНАЯ ЛЕНТА
МОНИТОРИНГ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА
В.О. Щелов, Издательский дом «Регламент»
Механизм борьбы с «отмыванием» преступных доходов в действии
В марте 2007 года в Москве состоялась IX Всероссийская банковская конференция «Банки и их роль в противодействии легализации доходов, полученных преступным путем». С обзором наиболее интересных выступлений и рекомендаций Федеральному Собранию и Правительству РФ знакомит автор в своей статье.
НОВОЕ В БАНКОВСКОМ РЕГУЛИРОВАНИИ
Е.Е. Смирнов, Издательский дом «Регламент»
Каким быть мегарегулятору на финансовых рынках России?
Пришло время кардинально совершенствовать национальную систему регулирования на финансовых рынках. Основные задачи и приоритетные направления воздействия на различные сегменты рынка, которые предлагается возложить на единый федеральный орган регулирования, подробно освещает автор в своем материале.
Е.В. Иванова, ГУ-ВШЭ, кафедра предпринимательского права, компания КонсультантПлюс
Изменения в порядке правового регулирования деятельности инвестиционных фондов
Представлены комментарии к законопроекту «О внесении изменений в Федеральный закон “Об инвестиционных фондах” и отдельные законодательные акты Российской Федерации». Необходимость введения правового регулирования деятельности акционерных инвестиционных фондов, управляющих компаний и специализированных депозитариев вызвана достаточно сложной ситуацией в сфере лицензирования этих видов деятельности.
КОММЕНТАРИИ БАНКОВСКОГО ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА
Е.Б. Данилова, информационно-правовая компания
Новое в порядке и критериях оценки финансового положения физических и юридических лиц — учредителей (участников) кредитных организаций
Лица, вносящие средства в уставный капитал кредитной организации, должны иметь удовлетворительное финансовое положение. Автором подробно комментируются принятые Указаниями ЦБ РФ № 1763-У и № 1764-У изменения в Положения ЦБ РФ о порядке и критериях оценки финансового положения учредителей кредитной организации.
О.Е. Атаманова, независимый эксперт
Администрирование Банком России поступлений в бюджетную систему РФ отдельных видов доходов
Администраторами поступлений в бюджеты всех уровней бюджетной системы РФ являются не только органы государственной власти, органы местного самоуправления, органы управления государственных внебюджетных фондов, но и Центральный Банк РФ. В своей статье О.Е. Атаманова комментирует установленный порядок администрирования Банком России поступлений в бюджетную систему РФ.
Е.Ю. Сапегина, консультант в сфере информационных технологий и защиты информации
Изменения в порядке регистрации кредитных организаций и выдачи лицензий на осуществление банковских операций
Автор комментирует принятые и вступившие в силу изменения, касающиеся вопроса государственной регистрации кредитных организаций и выдачи лицензий на осуществление банковской деятельности. Уплата лицензионной пошлины, формирование уставного капитала, открытие и закрытие подразделений банка и другие важные вопросы рассматриваются в представленном материале.
ФОРУМ ПРОФЕССИОНАЛОВ
М.В. Войкина, компания КонсультантПлюс
Правовое регулирование проблем исчисления среднего заработка
Этой статьей автор открывает цикл публикаций, посвященный вопросам правового обеспечения кадровой политики в кредитной организации. Применение действующих правовых норм вызывает на практике целый ряд проблем прикладного характера как в силу некоторой неурегулированности, так и вследствие нечеткости формулировок. В своем материале автор последовательно освещает наиболее распространенные проблемные ситуации и рассматривает пути их практического решения.
К.В. Смолякова, консалтинговая компания, ведущий консультант по аудиту
Финансовые инструменты: раскрытие информации
В предлагаемом материале автор рассматривает вопросы, связанные с применением МСФО (IFRS) 7 «Финансовые инструменты: раскрытие информации» (Financial Instruments: Disclosures), а также поправку к МСФО (IAS) 1 «Представление финансовой отчетности», регламентирующую раскрытие капитала.
В.В. Погуляев, НП «ФАИР»
Базы данных и их правовая защита
С 1 января 2008 года вступает в действие раздел VII «Права на результаты интеллектуальной деятельности и средства индивидуализации» части четвертой ГК РФ. Разработчики этого раздела нестандартно решили многие вопросы, связанные с правовым регулированием результатов интеллектуальной деятельности, в том числе объектов авторского права и смежных прав. Новеллы коснулись правового регулирования такого важного объекта, как база данных.
ФИНАНСОВО-ПРАВОВОЙ КОНСАЛТИНГ
Ответы на самые актуальные вопросы налогообложения и расчетно-кассовой работы с клиентами дают в своих письмах Минфин РФ и Банк России.
СУДЕБНАЯ ПРАКТИКА
Судебные разбирательства в банковской сфере
Знание судебной и арбитражной практики является причиной успешного исхода арбитражного дела. Как известно, наличие судебного спора по какой-либо проблеме представляет собой прекрасный материал для предупреждения целого ряда действий как фактического, так и юридического характера, способных вызвать такого рода споры в дальнейшем. Составить представление и понять возможную перспективу разрешения каждого конкретного дела в суде — цель предложенных материалов.
НОРМАТИВНЫЕ ДОКУМЕНТЫ
Указание ЦБ РФ от 26 марта 2007 г. № 1803-У «О внесении изменений в Указание Банка России от 16 января 2004 года № 1376-У “О перечне, формах и порядке составления и представления форм отчетности кредитных организаций в Центральный банк Российской Федерации”»
Указание ЦБ РФ от 30 марта 2007 г. № 1813-У


 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»