Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Методический журнал
Расчеты и операционная работа в коммерческом банке

Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в два месяца.
Объем 96 с. Формат А4.
Издается с 1999 г.
 
 
Содержание номера 5/2020
  USER EXPERIENCE  
Как устроены юзабилити-лаборатории российских банков
Одни банки обращаются к помощи usability-компаний, чтобы выявить и решить проблемы, другие организовывают собственные исследовательские отделы. Но в каких условиях приходится работать исследовательской команде банка? Как организовано рабочее пространство? Как построен процесс привлечения пользователей? Рассказать USABILITYLAB о своих UX-лабораториях согласились представители Сбербанка, банка «Открытие» и Альфа-Банка.
  РЕГУЛИРОВАНИЕ  
Андрей ЛИСИЦЫН, директор Центра РСПП по финансовой политике и финансовым рынкам, к.ю.н.
Цифровые финансовые активы: правовой режим, требования, возможности
В настоящее время идет реализация Закона о ЦФА, который вступает в силу 1 января 2021 года. Какие нормативные акты Банк России должен принять до конца года? Какие требования предъявляются к информационным системам, в которых осуществляется выпуск ЦФА? Как ЦФА могут повысить эффективность банковских сервисов? Обязательно ли приводить бизнес-модели в соответствие с Законом о ЦФА? Об этом и многом другом — в продолжение начатой в прошлом номере темы.
  ОБСЛУЖИВАНИЕ КЛИЕНТОВ  
Алсу ГАББАСОВА,ООО «Листик и Партнеры », заместитель руководителя департамента банковского аудита
Открытие внутренних структурных подразделений в форме дополнительного офиса: сложные вопросы
Банк России планирует унифицировать виды внутренних структурных подразделений (ВСП) банков, предусмотрев одну форму — дополнительный офис (ДО). Порядок открытия (изменения реквизитов, закрытия) ДО мы уже рассматривали, сейчас коснемся еще нескольких вопросов. Чем удаленные точки обслуживания (УТО) отличаются от ДО? Информировать ли Банк России в случае расширения филиала или ВСП? Нужно ли уведомлять клиентов о том, что, например, кредитно-кассовый офис стал ДО?
Светлана ГОДЛИНА, Модульбанк, управляющий директор
Анастасия АМЕЛЬКИНА, Модульбанк, советник председателя правления по вопросам комплаенс, директор по комплаенс AML Technology
Сохранить клиентов и соблюсти комплаенс: кейс Модульбанка
Применение risk-based pricing (RBP) подхода позволило Модульбанку за полгода снизить на 11% ежемесячный отток клиентов по причине высоких тарифов на сash и переводы физлицам. Доля клиентов, пришедших в банк по рекомендации, выросла на 10%, весь прирост сформирован отзывами о «хороших лимитах». Подробнее об этом и других лайфхаках — в статье.
  БЕЗОПАСНОСТЬ ПЛАТЕЖЕЙ  
Дмитрий ВАФИН, SAS Россия и СНГ, руководитель направления «Противодействие отмыванию доходов»
Никита КОЛГАНОВ, GlowByte Consulting, руководитель направления автоматизации процессов ПОД/ФТ и противодействия мошенничеству
Олег ТЕРЕНТЬЕВ, GlowByte Consulting, архитектор направления автоматизации процессов ПОД/ФТ
Современная AML-система: промышленное решение или самостоятельная разработка?
В последнее время от клиентов поступает все больше жалоб на неправомерные отказы банков как в заключении договоров банковского счета, так и в исполнении распоряжений. Это связано с тем, что ужесточение контролей происходит в отрыве от технологий, обеспечивающих качество таких контролей. В каких случаях требуются специальные инструменты, без которых дальнейшее самостоятельное развитие невозможно? Как упростить и сделать эффективнее процесс анализа операций в режиме реального времени? Как одновременно использовать все преимущества и комплексного промышленного решения, и собственной разработки?
  СЧЕТА И КОМИССИИ  
Алсу ГАББАСОВА,ООО «Листик и Партнеры », заместитель руководителя департамента банковского аудита
Новый порядок открытия, ведения и закрытия счетов: к чему готовиться банкам?
Первого октября 2021 года планируется вступление в силу новой инструкции Банка России «Об открытии, ведении и закрытии банковских счетов и счетов по вкладам (депозитам)», Инструкция № 153-И будет отменена. Как будут регулироваться вопросы открытия, ведения и закрытия счетов в драгоценных металлах? Как кредитным организациям самостоятельно определить перечень документов, представляемых клиентами для открытия соответствующих счетов? Какую форму карточки с образцами подписей и оттиска печати предстоит применять?
Юлия СЕВАСТЬЯНОВА, адвокат, к.ю.н.
Чем рискует банк, взимая комиссии при проведении налоговых платежей
Несмотря на то что для банков установлен запрет на взимание комиссий при проведении налоговых платежей, некоторые кредитные организации совершают подобные действия в обход закона. Есть ли у банка шанс отстоять свою позицию в случае судебного спора? Распространяется ли запрет на все бюджетные платежи (а не только на налоговые)? Вправе ли банк взимать комиссию за заполнение платежных поручений на уплату налога? Может ли банк быть привлечен к административной ответственности за взимание комиссий?
Юрий ЛЕРМОНТОВ,государственный советник РФ 3-го класса
Открытие и закрытие счета, списание денежных средств: новая судебная практика
Может ли клиент — юридическое лицо при закрытии счета обязать банк перечислить остаток на расчетный счет директора этого юрлица? Есть ли такие обстоятельства, при которых банк вправе открывать счет клиенту, зарегистрированному по адресу массовой регистрации? Ответы на эти вопросы — в очередном обзоре.
  ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ  
Биометрия, платежи и переводы, НДО: ответы регулятора на вопросы банков
Как дальше будет развиваться система быстрых платежей?
Планирует ли Банк России изменения в системе страхования вкладов?
Аудиторско-консультационная группа «Коллегия Налоговых Консультантов»
Когда банки не имеют права брать плату за исполнение поручений по платежам в бюджет?
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»