Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Методический журнал
Расчеты и операционная работа в коммерческом банке

Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в два месяца.
Объем 96 с. Формат А4.
Издается с 1999 г.
 
 
Содержание номера 1/2020
  БЕЗОПАСНОСТЬ ПЛАТЕЖЕЙ  
Михаил КАРАТАЕВ, банковский эксперт, к.э.н.
Изменение роли операционных подразделений в комплаенс-среде банка в 2020 году
В начале 2020 года для большинства банков процесс контроля и по­­следующей обработки входящих платежей согласно требованиям статьи 7.2 Закона № 115-ФЗ все еще остается слабым местом, а при проверках Банка России неизменно возникают трудности. Статья поможет выделить проблемные участки и перестроить бизнес-процессы операционного подразделения в соответствии с новыми документами — Положением № 698-П и Методическими рекомендациями № 29-МР.
Светлана КОНЯВСКАЯ, ОКБ САПР, заместитель директора
Защита банкомата согласно Закону о КИИ: как избежать уязвимости традиционной архитектуры
Насколько и как надо защищать банкоматы, до сих пор остается вопросом дискуссионным, особенно в свете требований к защите критических информационных инфраструктур (КИИ). Обычно защищается канал между процессинговым центром и компьютером банкомата, и того, как он защищается, зачастую недостаточно для удовлетворения требований к КИИ. В статье описаны средства, при помощи которых можно защитить каналы как от процессингового центра к компьютеру, так и от компьютера к диспенсеру и обеспечить целостность программно-аппаратной среды компьютера.
Нияз КАШАПОВ, Ак Барс Цифровые Технологии, продакт-оунер команды разработки антифрод-системы
Самописцы: антифрод для ДБО за год своими руками
Последний тренд в среде мошенников –– махинации со счетами клиентов дистанционного банковского обслуживания. В преддверии внесения поправок в Положение № 382-П, которые вступили в силу с 1 января 2020 года, команда разработки Ак Барс Банка в сжатые сроки создала антифрод-систему. Что удалось сделать за год и какие результаты были достигнуты?
  МОБИЛЬНЫЙ БАНКИНГ  
Анна ИСЛАМОВА, USABILITYLAB, руководитель отдела UX-исследований
Алена ПОДОГАС, USABILITYLAB, UX-аналитик
Банки для начинающих предпринимателей: что можно улучшить прямо сейчас
В прошлом году, по данным ФНС России, индивидуальных предпринимателей стало больше, чем юридических лиц, а банки, как правило, предоставляют единые интерфейсы интернет-банка и мобильного приложения как для ИП, так и для среднего бизнеса. Какие решения при подобном подходе могут вызывать трудности у предпринимателей, а какие повышают удобство?
  ОПЕРАЦИОННАЯ РАБОТА  
Алсу ГАББАСОВА, ООО «Листик и Партнеры», заместитель руководителя департамента банковского аудита
Дополнительный офис — новый единый вид внутреннего структурного подразделения банка
Банк России планирует упорядочить виды внутренних структурных подразделений (ВСП) кредитных организаций. Изменения будут распространяться на кредитные организации, имеющие региональные сети ВСП и реализующие мероприятия по их развитию и оптимизации. Какие ВСП будут признаваться дополнительными офисами? Что нужно учитывать при размещении дополнительного офиса в быстровозводимом строении? Как ограничены функции дополнительного офиса в зависимости от места его размещения? Какими правами и ответственностью рекомендуется наделить дополнительный офис?
  БАНКОВСКИЕ ВКЛАДЫ  
Юлия СЕВАСТЬЯНОВА, адвокат, к.ю.н.
Какие риски несут в себе «вклады под условием»?
Год назад Банк России ввел в финансовую практику понятие минимальной гарантированной ставки по банковскому вкладу. Какой должна быть минимальная гарантированная ставка? Каким образом до потребителя должна быть доведена информация о ее расчете? Какие претензии могут быть предъявлены банкам, предлагающим вклады, процентная ставка по которым зависит от выполнения определенных условий? Допустимо ли устанавливать повышенную ставку при определенном ежемесячном объеме операций?
  ПЛАТЕЖНЫЕ АГРЕГАТОРЫ  
Виктор ДОСТОВ, председатель Совета Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов, главный научный сотрудник СПбГУ, к.ф.-м.н.
Павел ШУСТ, исполнительный директор Ассоциации участников рынка электронных денег и денежных переводов, старший научный сотрудник СПбГУ, к.полит.н.
Платежные агрегаторы: проблемы регулирования и новые бизнес-возможности
С 31 декабря 2019 года в законодательстве появился новый тип субъектов — платежные агрегаторы. Для банков они могут стать не только источником дополнительных доходов и средством повышения операционной эффективности, но и предвестниками более фундаментальных изменений платежного законодательства.
Алена СИРЕНЬЩИКОВА, банковский эксперт
Как изменился порядок расчетов по специальному банковскому счету с появлением новых участников?
Изменения в Законе № 161-ФЗ позволили списывать со специальных банковских счетов вознаграждение оператора, что упростило взаиморасчеты между агентом и оператором. Схема расчетов осталась прежней, за исключением добавления новых игроков: платежных агрегаторов, поставщиков платежных приложений и операторов услуг инфообмена. При этом вопрос о порядке расчетов по счетам банковских платежных агентов, одним из которых является платежный агрегатор, не получил однозначного решения.
  РАБОТА СО СЧЕТАМИ  
Юрий ЛЕРМОНТОВ, государственный советник РФ 3-го класса
Почему после отзыва лицензии банк не вправе начислять неустойку по договору корреспондентского счета?
Суд отказал в удовлетворении требований банка к другому банку о взыскании задолженности по оплате комиссии, а также неустойки за нарушение сроков оплаты комиссии за проведение расчетных операций. По мнению суда, поскольку отзыв лицензии лишает банк права осуществлять банковскую деятельность, с момента отзыва лицензии неустойка не начисляется. Может ли банк-корреспондент оспорить такое решение, ссылаясь на Закон № 395-1 и позицию Верховного суда РФ?
  ОБСЛУЖИВАНИЕ КЛИЕНТОВ  
Юлия СЕВАСТЬЯНОВА, адвокат, к.ю.н.
Как проинформировать клиента об изменении тарифов за обслуживание счета: новая позиция ВС РФ
Вопрос о возможности изменить условия обслуживания банковского счета физического лица, в том числе повысить комиссии или ввести новые комиссии, регулировался в законе и судебной практике неединообразно. В конце 2019 года ВС РФ высказал позицию, которая позволяет более четко определить круг обязанностей банка по отношению к клиенту-потребителю.
Юрий ЛЕРМОНТОВ, государственный советник РФ 3-го класса
Вправе ли банк взимать комиссию за нарушение Закона № 115-ФЗ: мнение судов
В рассмотренных делах суды удовлетворили исковые требования клиентов. В первом случае банк удержал комиссию, поскольку клиент не представил запрошенные документы, во втором — заблокировал доступ к счету и удержал комиссию, не запросив у клиента никаких документов. Чем руководствовались суды и что должен учитывать банк, реализуя меры, предписанные Законом № 115-ФЗ?
  ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ  
Аудиторско-консультационная группа «Коллегия Налоговых Консультантов»
Обязан ли брокер использовать контрольно-кассовую технику?
Аудиторско-консультационная группа «Коллегия Налоговых Консультантов»
Исполнять ли решения о приостановлении операций по счетам ИП, если счета открыты физическим лицам?
Аудиторско-консультационная группа «Коллегия Налоговых Консультантов»
Как выбрать балансовый счет при открытии банковского счета юридическому лицу?
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»