Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Методический журнал
Расчеты и операционная работа в коммерческом банке

Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в два месяца.
Объем 96 с. Формат А4.
Издается с 1999 г.
 
 
Содержание номера 1/2017
  AI & MACHINE LEARNING  
Андрей МУХАМЕДЖАНОВ, Банк Интеза, Управление бизнес-анализа и развития клиентских отношений, бизнес-аналитик
Применение алгоритмов искусственного интеллекта в AML-системе
Внедрение алгоритмов, связанных с нейронными сетями и машинным обучением, для анализа платежей — тема, безусловно, обширная, с богатым набором конкретных применений. Одно из них — исполнение требований Положения № 375-П и прочих документов, связанных с AML. Вместе с тем данные алгоритмы до сих пор малопонятны. Какие этапы развития информационных процессов в банке предшествуют внедрению искусственного интеллекта? Почему искусственный интеллект — это не сложно и не дорого? Поможет ли он снизить ответственность исполнителя?
Александр ХАЙТИН, Yandex Data Factory, исполнительный директор
Почему технологии машинного обучения в банках все еще в стадии внедрения и освоения?
Сфера банковского ритейла соответствует всем критериям для внед­рения машинного обучения: есть много данных, на которых можно строить различные модели, большой оборот, позволяющий созданные модели монетизировать. Кроме того, набор задач ритейл-банков включает в себя разного рода персонализацию, управление лояльностью и т.п. Однако первые практические попытки создать и внедрить нужные решения показали, что не все так просто.
  ЭЛЕКТРОННАЯ КОММЕРЦИЯ: МОДЕЛИ ВЗАИМОДЕЙСТВИЯ С ПАРТНЕРАМИ И КЛИЕНТАМИ  
Антон ПУХОВ, Центр исследований платежных систем и расчетов, директор по развитию
Как построить электронный бизнес в кредитной организации
Очевидно, что понятие универсального банка для небольших кредитных организаций уже устарело, и для выживания им необходимо выбирать и концентрироваться на определенной специализации. Одним из вариантов специализации выступает электронный бизнес. В статье приведен план по развитию электронного бизнеса в кредитной организации, который в том или ином виде уже был реализован на практике.
Константин СОКЛАКОВ, АО РНКО «Фидбэк», заместитель председателя правления, к.э.н.
Онлайн-эквайринг: с кем работать банку — напрямую с мерчантами или с платежными сервисами?
В сфере услуг онлайн-эквайринга важно определить модель взаимодействия с клиентами. Сотрудничая с платежным сервисом, банк выбирает одну из схем взаимодействия: либо как с агрегатором, либо как с интегратором, в отдельных случаях могут сочетаться обе схемы. Возможно и сотрудничество с мерчантом напрямую. Что выгоднее и какие критерии учитывать при выборе модели взаимодействия?
Дмитрий СИЛАЕВ, USABILITYLAB, коммерческий директор
Как определить, что интернет-банк соответствует потребностям пользователей?
По данным компании EY, каждый четвертый банковский клиент в России готов сменить поставщика финансовых услуг, если найдет более качественное с точки зрения цифровых технологий предложение. Это говорит о появлении особой прослойки пользователей, для которых удобство дистанционного управления своими финансами важнее традиционных банковских услуг. По всему миру количество таких клиентов составляет 41%, что дает основание рассчитывать на увеличение их числа в России. По каким критериям можно оценить функциональность и удобство интернет-банка?
  РАБОТА С ДЕНЕЖНОЙ НАЛИЧНОСТЬЮ  
Александр СЕРЫЙ, Центр исследований платежных систем и расчетов
Кассовые просчеты: как расследовать случай реализованного риска?
Риск обнаружения в кассе или банкомате банка излишков/недостач есть всегда. Причины его разнятся: начиная от сбоев кассовой техники и заканчивая программно-аппаратными проблемами в процессинговых или учетных системах. Важно, как банк реагирует на эти сбои, как выглядит система управления реализованным риском и расследования его причин. Что должна включать в себя такая система? Какова может быть степень ее централизации? Предлагаем первую часть материала о построе­нии централизованной системы расследований кассовых просчетов, выявляемых в упаковках кассиров и банкоматах банка.
  БЕЗОПАСНОСТЬ ПЛАТЕЖЕЙ  
Иван ПИСКУНОВ, Deloitte CIS (Москва), департамент кибербезопасности, руководитель проектов ИБ
SEC-aaS для защиты ДБО, эквайринга и персональных данных
Новые требования Банка России к защите информации в платежных системах, отраженные в Положении № 552-П, касаются организационного и документационного обеспечения, физического и логического доступа, защиты ПО («банк–клиент»). Кроме того, в текущем году Банк России планирует полномасштабную проверку платежных сервисов банков на защищенность от киберугроз. Сможет ли банк ответить на эти вызовы при помощи нового инструмента SEC-aaS?
  ДИСТАНЦИОННОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ  
Руслан ДОЛЖЕНКО, Технический университет ТУ УГМК, заместитель директора по развитию и внешнему взаимодействию, д.э.н.
Как оптимально разместить устройства самообслуживания банка на территории города?
Предложенная автором методика оценки планируемых мест размещения банкоматов и терминалов поможет добиться их оптимального расположения на локальных рынках. Как рассчитать минимальный ожидаемый объем операций для места установки банкомата? Как оценить скорбалл места размещения информационно-платежного терминала путем замера количества операций через терминалы конкурентов? Как составить целевую сеть устройств самообслуживания?
  РАБОТА СО СЧЕТАМИ  
Евгений ТАЛАЛАЙ, ООО «Листик и Парт­неры», руководитель департамента юридической практики
Специальные банковские счета: списать нельзя оставить
С одной стороны, денежные средства на специальных банковских счетах платежного агента и поставщика не принадлежат владельцу счета, поэтому на них нельзя обратить взыскание по исполнительным документам. С другой стороны, существует судебная практика, по которой неисполнение исполнительных документов, предъявленных к таким счетам, признается неправомерным. Какое решение принять банку, если к таким счетам поступает исполнительный документ, и чем обосновать свое решение?
Анастасия БУРКОВА, «БНП ПАРИБА БАНК» (АО), заместитель начальника юридического департамента, к.ю.н.
Как изменит практику банков возможность электронного открытия счета?
Дистанционное открытие счетов имеет неоспоримые преимущества: сокращается время оказания финансовой услуги, уменьшаются административно-хозяйственные расходы, появляется возможность привлечь больше клиентов. Казалось бы, принятый в прошлом году Федеральный закон, позволяющий дистанционно открывать счета, должен был существенно изменить практику открытия счетов юридическим лицам. Почему этого пока не происходит?
Юлия СЕВАСТЬЯНОВА, адвокат, к.ю.н.
Обязателен ли контроль операций по банковскому счету адвоката, учредившего адвокатский кабинет?
Адвокатская деятельность в силу прямого указания закона не отнесена к предпринимательской. Между тем существуют неясности не только в отношении номера счета, открываемого адвокату (40802 «Индивидуальные предприниматели» или 40817 «Физические лица»), но и в отношении применения к счету адвоката, учредившего адвокатский кабинет, требований «антиотмывочного» законодательства. Определиться с возможной позицией в этом вопросе поможет рассмотренный в статье свежий судебный спор.
  ОТВЕТЫ НА ВОПРОСЫ  
Предоплаченные карты: какие вопросы могут возникнуть при переводе ЭДС и перевыпуске карт?
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»