Подозрительные операции с электронными деньгами: как выявить мошенников

Размещено на сайте 06.02.2012

После вступления в силу Федерального закона от 27.06.2011 № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» многие кредитные организации приняли решение работать с инновационным продуктом — электронными денежными средствами. Данный продукт до разработки специализированного законодательства был известен как «электронные деньги» и существовал в достаточно «шаткой» правовой ситуации. После принятия данного закона этот участок правового поля стал более понятен для всех заинтересованных лиц. Настоящая статья посвящена вопросам регламентации работы кредитных организаций по противодействию отмыванию доходов, полученных преступным путем, с помощью электронных денежных средств, а также вопросам разбора конфликтных ситуаций с клиентами.

А.В. Пухов, КБ СПЕЦСЕТЬСТРОЙБАНК (ООО), начальник управления розничного бизнеса

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Упрощенная идентификация физического лица при осуществлении банковских операций и иных сделок может проводиться на основании водительского удостоверения.

Банковский платежный агент обязан провести повторную идентификацию клиента/его представителя, если у банка возникают сомнения в достоверности сведений, полученных ранее в результате реализации данной процедуры.

Если информация о занимаемой должности указана самим клиентом, у него могут быть запрошены документы, подтверждающие его статус «иностранного публичного должностного лица».

В случае выявления совпадения идентификационных данных клиента или связанного с ним лица с данными лиц, указанных в перечне экстремистов, данная операция подлежит приостановлению.

При выявлении полного совпадения имеющихся сведений о клиенте или его контрагенте с информацией, содержащейся в перечне экстремистов, сотруднику банковского платежного агента, выявившему данное совпадение, необходимо проинформировать банк о факте обнаружения лица, причастного к экстремистской деятельности.

По факту приостановления операции не позднее следующего рабочего дня банк направляет информацию о ней в уполномоченный орган.

Клиент считается аутентифицированным в случае соответствия логина, введенного им при подключении к интернет-банку, логину, присвоенному клиенту и содержащемуся в информационной базе банка.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам