Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 
Методический журнал
Расчеты и операционная работа в коммерческом банке
Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в два месяца.
Объем 96 с. Формат А4.
Издается с 1999 г.
 
 

Расчеты через агентов: использование электронных предоплаченных карт

Размещено на сайте 03.10.2011
Во второй части статьи1, посвященной организации операционной работы по осуществлению денежных переводов без открытия счета через банковских платежных агентов с использованием электронной предоплаченной карты, рассмотрен порядок действий банка и платежного агента на разных этапах проведения этой работы. В каких случаях банк вправе отказать клиенту в выпуске предоплаченной карты? Какие действия необходимо предпринять при изменении реквизитов денежного перевода?
 
А.В. Пухов, КБ СПЕЦСЕТЬСТРОЙБАНК (ООО), начальник управления розничного бизнеса
 
 
Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться
 
 
В случае обращения клиента в банк с целью получения денежных средств, внесенных при приобретении предоплаченной карты, при приеме банковским платежным агентом заявления на возврат таких средств проводится идентификация физического лица.
Информацию об операциях клиента банку следует фиксировать таким образом, чтобы в случае необходимости было возможно воспроизвести детали операции (сумму операции, валюту платежа, данные о получателе средств), а также использовать ее в качестве доказательства в уголовном, гражданском и арбитражном процессах.
Выпуск карты осуществляется путем формирования банком в своем программном обеспечении учетной записи о предоплаченной карте с присвоением ей уникального номера, отличающегося от номеров других предоплаченных карт, действующих на дату заключения договора.
Прием платежей физических лиц и осуществление переводов по поручению клиентов или выдаче наличных денежных средств могут осуществляться как по депозитной схеме расчетов с предварительным финансированием, так и по гарантированной (кредитной) схеме.
При отсутствии возможности зачисления денежных средств на счет по учету средств при осуществлении расчетов с использованием предоплаченных карт денежные средства зачисляются на счет по учету средств невыплаченных переводов.
Банковский платежный агент при получении от банка подтверждения о принятии заявления на возврат перевода сообщает клиенту о принятии банком к исполнению его заявления и информирует клиента о сроках его исполнения.
Для обеспечения своих интересов и защиты интересов клиентов банк осуществляет контроль за деятельностью агента, направленный на соблюдение агентами обязательств, прописанных в договоре, а также на выполнение требований законодательства.
 
 
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»