Усиление требований к идентификации клиентов и выгодоприобретателей
Размещено на сайте 01.06.2011
Рекомендации ФАТФ о необходимости ужесточения законодательной базы РФ в области противодействия легализации преступных доходов находят свое отражение в реальной жизни. Федеральным законом от 23.07.2010 № 176-ФЗ, вступившим в силу в январе текущего года, усилены меры административной ответственности за нарушения в данной области. Расширены обязанности банков по идентификации: наряду с клиентами и их представителями идентифицировать теперь необходимо и выгодоприобретателей. Позволят ли принятые нововведения добиться реальных результатов в противодействии отмыванию преступных доходов?
В.Ф. Филатова, Палата налоговых консультантов, консультант по налогам и сборам, к.ю.н.
Г.н. КОВАЛЕНКО, издательский дом «Регламент-Медиа», главный редактор
Приводятся извлечения из статьи.
Полную версию материала читайте в журнале.
Подписаться
В конце 2011 г. ожидается принятие новой, более жесткой, редакции Рекомендаций ФАТФ. Особое внимание в ней будет уделено мерам, направленным на борьбу с возникновением новых рисков и угроз отмывания денег, в частности, связанным с внедрением новых технологий платежей.
|
Согласно Закону № 176-ФЗ выгодоприобретатель — лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом.
|
В случае непредставления документов, необходимых для идентификации клиента или его представителя, банкам теперь запрещается заключать договор банковского счета (вклада) с клиентом (п. 5 ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ).
|
Рассматривать дела об административных правонарушениях теперь сможет не только орган банковского надзора, но и органы, осуществляющие контроль и надзор в сфере кредитной кооперации, а также в сфере страховой деятельности.
|
Существенно увеличился перечень должностных лиц банка, которые могут быть оштрафованы за непредставление в установленные сроки сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю.
|
Зарубежные филиалы и представительства, дочерние организации банков и иных организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, обязаны выполнять требования российского законодательства в части ПОД/ФТ.
|
По мнению экспертов, для того чтобы нормы Федерального закона от 23.07.2010 № 176-ФЗ реально заработали, требуется дать банкам полномочия, которых они сейчас не имеют.
|
