Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Методический журнал
Расчеты и операционная работа в коммерческом банке

Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в два месяца.
Объем 96 с. Формат А4.
Издается с 1999 г.
 
 
Содержание номера 3/2011
В.Ф. Филатова, Палата налоговых консультантов, консультант по налогам и сборам, к.ю.н.
Г.н. КОВАЛЕНКО, издательский дом «Регламент-Медиа», главный редактор
Усиление требований к идентификации клиентов и выгодоприобретателей
Рекомендации ФАТФ о необходимости ужесточения законодательной базы РФ в области противодействия легализации преступных доходов находят свое отражение в реальной жизни. Федеральным законом от 23.07.2010 № 176-ФЗ, вступившим в силу в январе текущего года, усилены меры административной ответственности за нарушения в данной области. Расширены обязанности банков по идентификации: наряду с клиентами и их представителями идентифицировать теперь необходимо и выгодоприобретателей. Позволят ли принятые нововведения добиться реальных результатов в противодействии отмыванию преступных доходов?
О.Ю. Кашанова, ОАО «Банк ВТБ», департамент внутреннего контроля, эксперт, к.э.н.
Депозитные и сберегательные сертификаты как альтернатива вкладам
Среди выполняемых коммерческими банками операций наибольший удельный вес приходится на операции по счетам юридических и физических лиц, в том числе по депозитным счетам, на которых ведется учет вкладов (депозитов) клиентов. Вклады отличаются друг от друга условиями хранения, порядком оформления, формами и размерами процентного дохода. Альтернативным вариантом сберегательного вклада (депозита) на рынке банковских услуг сегодня являются сберегательные (депозитные) сертификаты. В чем преимущества и недостатки этого инструмента и стоит ли отдавать ему предпочтение?
М.А. Андросова, КБ «РТБК» (ООО), зам. начальника дирекции платежных инструментов, начальник управления разработки пластиковых продуктов
Инновационные подходы в развитии карточного бизнеса
Чтобы восстановить докризисный уровень прибыльности бизнеса, а в перспективе и превзойти его, удержать существующих клиентов и привлечь новых, банкам необходимо начать позиционировать карточное подразделение как центр прибыли, развивающийся по пути клиентоориентированных инноваций. Увеличение количества клиентов и оборотов по их счетам важно и с позиции взаимоотношений банка и МПС Visa и MasterCard, чьи платформы кредитные организации используют для эмиссии карт. Какие направления в развитии карточного бизнеса в банке помогут привлечь клиента и увеличить продажи банковских карт?
  МОНИТОРИНГ АВТОРИЗАЦИОННЫХ ЗАПРОСОВ ПО БАНКОВСКИМ КАРТАМ: ЭМИССИЯ  
С.В. Серебряков, СВЯЗНОЙ БАНК (ЗАО), управление платежных систем, начальник сектора претензионной работы и мониторинга
Мониторинг авторизационных запросов по банковским картам: эмиссия
В статье проведен подробный анализ шестнадцати SQL-запросов, которые эмитенты обязаны выполнять ежедневно при мониторинге авторизационных запросов по операциям с банковскими картами. Приведены практические советы и примеры из передового опыта реализации баз данных мониторинга с использованием методов и средств MS Access. Многие SQL-запросы проиллюстрированы вариантами табличных значений, которые предполагается получать на выходе.
А.В. Пухов, КБ СПЕЦСЕТЬСТРОЙБАНК (ООО), начальник управления розничного бизнеса
Операционная работа с вкладами физических лиц
Начисление процентов по вкладам, оформление доверенности на распоряжение вкладом — вопросы, с которыми постоянно сталкиваются банковские работники. Во второй части статьи1, посвященной проведению операций с вкладами физических лиц, рассматриваются следующие вопросы: каков порядок начисления процентов по вкладу в случае досрочного снятия части вклада, на что надо обращать особое внимание при приеме доверенности, оформленной вне банка, в каких случаях банк не вправе оформлять и заверять доверенность и др.
С.В. Пыхтин, ЗАО КБ «Мираф-Банк», советник по правовым вопросам председателя правления, к.ю.н.
Порядок уведомления клиента об изменении тарифов: спорные вопросы
Практически во всех договорах банковского счета, заключаемых с клиентами — юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями, банки прописывают право на одностороннее изменение тарифов за расчетно-кассовое обслуживание. Поскольку в действующем законодательстве порядок уведомления клиентов об изменении тарифов отсутствует, единственным способом восполнить данный пробел является согласование этого порядка в тексте самого договора.
М. Посадская, банковский методолог
Порядок ведения картотеки № 1 и картотеки № 2: решение сложных вопросов
Необходимость ведения кредитными организациями так называемых картотек № 1 и № 2 связана с наличием у банков не оплаченных по тем или иным причинам платежных документов клиентов. Введенная процедура учета «документов, ожидающих разрешения на проведение операций» продолжает вызывать множество вопросов как у банковских операционных работников, так и у разработчиков программного обеспечения.
Д.Н. Иконников, ДООП МВД России, лицензионно-разрешительное управление, инспектор по особым поручениям
Предупреждение преступлений, совершаемых с использованием банковских карт
В последнее время широкое распространение среди населения получили безналичные способы платежей, особое место среди которых занимают операции, осуществляемые с помощью электронных банковских карт. Между тем удобство использования пластиковых карт, обеспечивая их популярность, одновременно является элементом их уязвимости к противоправным посягательствам на счета клиентов кредитных организаций. Как уберечься от хищений со счетов держателей платежных карт? На что необходимо обращать особое внимание при оборудовании банкоматов?
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»