Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 
Методический журнал
Расчеты и операционная работа в коммерческом банке
Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в два месяца.
Объем 96 с. Формат А4.
Издается с 1999 г.
 
 

Решение вопросов противодействия отмыванию денег: опыт Люксембурга

Размещено на сайте 08.04.2011
Люксембург является одним из важнейших мировых финансовых центров с традиционно строгой банковской тайной, предлагающих широкий выбор финансовых услуг и предоставляющих возможности для различных видов инвестиционной деятельности. При этом в Люксембурге действуют достаточно жесткие уголовные санкции за преступления, связанные с отмыванием денег. Представляется, что изучение опыта Люксембурга в области ПОД/ФТ было бы нелишним для российских банков, тем более что между нашими странами имеется много общего в подходах к решению данных вопросов.
 
П.В. Ревенков, А.Н. Воронин, Банк России
 
 
Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться
 
 
В Люксембурге понятие «отмывание денег» включает в себя все процедуры по изменению идентификации денежных средств, полученных незаконным путем, для создания видимости их получения из законных источников.
Периодически в Европе публикуются списки организаций или физических лиц (или и тех, и других), с которыми по тем или иным причинам запрещено проводить какие-либо финансовые операции. Эти списки постоянно обновляются за счет дополнительных сведений, поступающих от правоохранительных органов, органов банковского надзора и международных организаций.
В Люксембурге финансирование терроризма в случае его осуществления в составе преступной организации является предметом уголовного преследования, а после принятия Закона от 12 августа 2003 г. расценивается и как отдельное предикатное преступление.
Если, несмотря на выполнение действующих правил, финансовому учреждению Люксембурга не удалось правильно идентифицировать клиента или фактического владельца счета, ему категорически запрещается выплачивать находящиеся у него активы наличными или денежным переводом на счет клиента.
Финансовым учреждениям Люксембурга не разрешается принимать свидетельства третьих сторон, в каком бы качестве они ни выступали, подтверждающие личность клиента, факт ее установления и наличие подтверждающих документов.
Если в обязанности клиента входит работа в финансовом секторе Люксембурга, связанная с управлением денежными средствами третьих сторон, то к его досье приобщается копия разрешения на такую деятельность или заявление о том, что подобное разрешение не требуется.
В Люксембурге, как и во многих странах Европы, топ-менеджеры несут личную ответственность за ряд преступлений в финансовой сфере.
 
 
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»