Операции с наличной иностранной валютой и чеками: новые правила в действии
Размещено на сайте 08.04.2011
Многие положения и разъяснения, присутствовавшие в Инструкции ЦБ РФ № 113-И, в Инструкцию № 136-И не попали, в связи с чем возникло множество новых вопросов, например: должны ли уполномоченные банки и их филиалы уведомлять свои территориальные подразделения Банка России о начале или прекращении совершения операций с наличной иностранной валютой и чеками? каков должен быть перечень документов, удостоверяющих личность клиента? каким должен быть порядок определения кассовым работником подлинности денежных знаков иностранного государства?
М. Посадская, банковский методолог
Приводятся извлечения из статьи.
Полную версию материала читайте в журнале.
Подписаться
Перечень документов, удостоверяющих личность, целесообразно установить внутрибанковскими нормативными актами.
|
Взимание комиссии за так называемые «навязанные услуги» (например, выдачу подтверждающего документа, когда клиент его не просит, а банк выдать обязан) может быть расценено как нарушение законодательства о защите прав потребителей со всеми вытекающими последствиями.
|
При обнаружении кассовым работником чека, вызывающего сомнение в его подлинности, его можно отправлять только на инкассо, тогда как раньше допускалась передача сомнительных чеков сотрудникам территориальных органов внутренних дел.
|
Требование о том, что работать банк может только с той валютой, курс которой устанавливается Банком России по отношению к валюте Российской Федерации, в Инструкции № 136-И отсутствует. Теперь банки могут работать с любой, даже самой экзотической наличной иностранной валютой.
|
Распоряжения об установлении курсов должны обязательно находиться в кассе в период их действия, причем на каждом рабочем месте должен быть свой документ (приказ, распоряжение, другая документированная информация), устанавливающий курс.
|
При отсутствии в течение дня операций, подлежащих включению в реестр, кассовый работник составляет в произвольной форме справку об этом факте, которая впоследствии направляется в документы дня. Печать «пустого» реестра при отсутствии операций теперь считается нарушением.
|
Порядок ведения и хранения реестра, а также его форму (с учетом дополнительных граф) следует тщательно проработать и утвердить внутренними документами банка.
|
При приеме на инкассо денежных знаков иностранных государств и чеков кассовый работник не просто «консультирует» клиента, а «обеспечивает правильность указания сведений», необходимых для совершения операции.
|
