 |
+7 (495) 255-51-77 |
|
+7 (495) 255-51-77 |
| Описание издания | Свежий номер | Архив | Приобрести/Подписаться |
|
Содержание номера 2/2010
В открытом доступе
В полном доступе опубликованы следующие материалы: ОБРАЩЕНИЕ ГЛАВНОГО РЕДАКТОРА РЕГУЛИРОВАНИЕ И НАДЗОР
П.В. Ревенков, А.Н. Воронин, Банк России
Выявление незаконных операций
Отмывание денег стало одной из основных международных проблем — преступники используют все более сложные способы обхода банковских программ по выявлению незаконных операций. Размах подобной деятельности диктует необходимость широкого сотрудничества между правоохранительными и регулирующими органами, что позволяет выявлять источники нелегальных доходов, прослеживать пути, по которым направляются средства на те или иные виды криминальной деятельности, и изымать финансовые активы преступников. Авторами представлена типичная модель отмывания денег и приведены рекомендации о применении мер, способствующих сохранению репутации банка как добросовестного учреждения.
М. Посадская, банковский методолог
Новый порядок хранения расчетных документов: проблемы внедрения
В этом году банкам была предоставлена возможность хранить в электронном виде документы, связанные с оформлением бухгалтерских, расчетных и кассовых операций. У банковских специалистов сразу же возникло множество новых вопросов: какие действия необходимо предпринять для внедрения нового порядка, какие внутренние документы следует разрабатывать и какие мероприятия являются первоочередными? Но прежде всего нужно понять: нужен ли банку переход на новый порядок хранения или дешевле будет работать со старым?
К.В. Карашев, магистр частного права
Арбитражная практика по вопросам аккредитивных расчетов
В арбитражной практике рассмотрения споров, связанных с расчетами аккредитивами, появились дела, вызванные изменением понимания банками правовой сущности аккредитива, такие как споры между банком-эмитентом и плательщиком по условиям заключенного между ними договора об открытии аккредитива, споры о распределении риска при отзыве лицензии у исполняющего банка или плательщика и др. Обязан ли исполняющий банк давать представленным бенефициаром документам оценку их соответствия тем или иным нормативным актам либо фактическому соответствию сведений в документах и в аккредитиве волеизъявлению сторон по сделке? На практических примерах автор анализирует и комментирует ситуации, имеющие двоякое толкование.
РОЗНИЧНЫЕ ПЛАТЕЖИ
В.В. Гончаров, Специнвестбанк (ООО)
Российский рынок электронных платежей пока что делает свои первые шаги, в то время как в западных странах правовое поле функционирования электронных денег уже давно сформировано. Таким образом, у российских игроков есть возможность на примере рынков ЕС и США разобраться в том, как решаются вопросы обеспечения конфиденциальности электронных платежей, контроля электронного денежного оборота и какие существуют подходы к регулированию электронных денег.
А.В. Пухов, Спецсетьстройбанк
Организация работы с завещательными распоряжениями по вкладам
В статье представлен порядок операционной работы в коммерческом банке при совершении завещательных распоряжений по вкладам физических лиц. Отмечены важные вопросы, на которые необходимо обратить внимание ответственным специалистам банка при оформлении завещательных вкладов.
ТЕХНОЛОГИЯ РАСЧЕТОВ
Е.В. Копалов, Санкт-Петербургский государственный университет экономики и финансов
Использование SWIFT: трудности перевода
Абсолютизация формальных правил, заложенных в стандарты SWIFT, может, как минимум, усложнить процедуры обработки сообщений, а иногда привести и к различным сбоям. Нельзя забывать о том, что существует общий принцип, согласно которому форматы SWIFT являются всего лишь инструментом для организации связи между корреспондентами, но не предписанием, как именно должна быть организована такая связь.
РАСЧЕТНО-КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ
Е.А. Муратова, ООО «Русский консалтинговый клуб»
Убытки банка как следствие ошибочного уведомления налогового органа
В своем недавнем Постановлении от 19.01.2010 № 11747/09 ВАС РФ признал правомерным возложение ответственности на банк, допустивший нарушения при процедуре открытия счета. Вместе с тем данный прецедент вызывает множество вопросов, поскольку отсутствие детальной нормативно-правовой регламентации процедуры возврата налоговых платежей приводит к различным правонарушениям.
ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ
Услуги эквайринга: как исправить ошибки и правильно построить бизнес
О том, что необходимо делать, чтобы оставаться конкурентоспособным на рынке эквайринговых услуг, какие инструменты использовать для привлечения новых клиентов и как осваивать регионы, рассказала в интервью Елена Виноградова, заместитель генерального директора ЗАО «Компания объединенных кредитных карточек» (UCS) (компания группы Global Payments).
АНАЛИТИКА
В.Г. Брюков, независимый аналитик
Фальшивомонетничество: угроза от подделок нарастает
Изготовление и распространение поддельных банкнот наносит серьезный ущерб банковской системе РФ, особенно с учетом наметившейся в последние годы тенденции к увеличению объема вбрасываемых в оборот поддельных денежных знаков номиналом в 1 и 5 тыс. рублей. Какова вероятность получить фальшивую банкноту в торговой сети и в каких федеральных округах выявлено наибольшее количество подделок?
|
АСН – Агентство Страховых Новостей: Народные отзывы о страховых компаниях МСК. |
| О компании | Контакты | Авторам | Для клиентов (Как скачать закрывающие документы) | |
| Помощь | Реклама | Подписным агентствам |
