Методический журнал
Расчеты и операционная работа в коммерческом банке

Соблюдение законодательства по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, становится для банков все более актуальной и даже критично-актуальной функцией. В минувшем году за нарушения, связанные с данной сферой деятельности, были отозваны лицензии у нескольких десятков российских банков. Вместе с тем, по мнению многих представителей банковского сообщества, в «противоотмывочном» законодательстве, к сожалению, в значительной степени представлены печальные особенности российского законодательства и регулирования. Даже самые законопослушные банки, соблюдая положения одного закона или требования регулятора, невольно нарушают другие законодательные акты.

Материал «О текущей работе российских банков по противодействию отмыванию преступных доходов» посвящен различным текущим и концептуальным проблемам российских банков в процессе исполнения ими норм закона и подзаконных актов. Вы сможете ознакомиться с обзором наиболее интересных выступлений на конференции «Борьба с отмыванием денег. Роль банков в решении государственной задачи».

В рубрике «Расчетно-кассовое обслуживание» рассматриваются основные общие и частные вопросы применимости Инструкции Банка России от 14.09.2006 № 28-И к операциям с расчетными и кредитными банковскими картами. А в рубрике «Регулирование и надзор» Департамент платежных систем и расчетов Банка России дает ответы на вопросы, наиболее часто поступающие от кредитных организаций по применению Положения Банка России от 24.12.2004 № 266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт».

Публикация «Операционная работа и расчеты при осуществлении денежных переводов без открытия счета» содержит рекомендации методического и организационного плана по работе банка с переводами физических лиц без открытия счета.

В статье «Правовое обеспечение работы платежной системы» автор на примере зарубежного опыта рассматривает эффективные правовые и организационные основы создания единого правового механизма взаимодействия всех участников платежной системы — центрального банка, агентства по надзору (если таковое предусмотрено), операторов платежных систем.

В продолжение темы обработки денежной наличности мы публикуем материал, посвященный сортировщикам монет, — данные устройства отличаются от обычных счетчиков тем, что они обладают расширенными возможностями подключения к АБС и отбраковки непригодной монеты. По мнению автора, вне зависимости от изменения структуры разменной монеты можно прогнозировать, что объем ее по-прежнему будет возрастать.

Ждем ваших откликов, предложений и вопросов!

Присылайте их нам в электронном виде на адрес: raschet@bdc.ru