Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Методический журнал
Расчеты и операционная работа в коммерческом банке

Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в два месяца.
Объем 96 с. Формат А4.
Издается с 1999 г.
 
 
Содержание номера 1/2007
 
В открытом доступе
В полном доступе опубликованы следующие материалы:
 
Уважаемые коллеги!

Соблюдение законодательства по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, становится для банков все более актуальной и даже критично-актуальной функцией. В минувшем году за нарушения, связанные с данной сферой деятельности, были отозваны лицензии у нескольких десятков российских банков. Вместе с тем, по мнению многих представителей банковского сообщества, в «противоотмывочном» законодательстве, к сожалению, в значительной степени представлены печальные особенности российского законодательства и регулирования. Даже самые законопослушные банки, соблюдая положения одного закона или требования регулятора, невольно нарушают другие законодательные акты.

Материал «О текущей работе российских банков по противодействию отмыванию преступных доходов» посвящен различным текущим и концептуальным проблемам российских банков в процессе исполнения ими норм закона и подзаконных актов. Вы сможете ознакомиться с обзором наиболее интересных выступлений на конференции «Борьба с отмыванием денег. Роль банков в решении государственной задачи».

В рубрике «Расчетно-кассовое обслуживание» рассматриваются основные общие и частные вопросы применимости Инструкции Банка России от 14.09.2006 № 28-И к операциям с расчетными и кредитными банковскими картами. А в рубрике «Регулирование и надзор» Департамент платежных систем и расчетов Банка России дает ответы на вопросы, наиболее часто поступающие от кредитных организаций по применению Положения Банка России от 24.12.2004 № 266-П «Об эмиссии банковских карт и об операциях, совершаемых с использованием платежных карт».

Публикация «Операционная работа и расчеты при осуществлении денежных переводов без открытия счета» содержит рекомендации методического и организационного плана по работе банка с переводами физических лиц без открытия счета.

В статье «Правовое обеспечение работы платежной системы» автор на примере зарубежного опыта рассматривает эффективные правовые и организационные основы создания единого правового механизма взаимодействия всех участников платежной системы — центрального банка, агентства по надзору (если таковое предусмотрено), операторов платежных систем.

В продолжение темы обработки денежной наличности мы публикуем материал, посвященный сортировщикам монет, — данные устройства отличаются от обычных счетчиков тем, что они обладают расширенными возможностями подключения к АБС и отбраковки непригодной монеты. По мнению автора, вне зависимости от изменения структуры разменной монеты можно прогнозировать, что объем ее по-прежнему будет возрастать.

Ждем ваших откликов, предложений и вопросов!

Присылайте их нам в электронном виде на адрес: raschet@bdc.ru

Алексей Воронин,
главный редактор

АКТУАЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ

НОВОСТИ КРЕДИТНО-ФИНАНСОВОГО РЫНКА
НОВОСТИ БАНКОВ И КОМПАНИЙ
МОНИТОРИНГ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА
КОНФЕРЕНЦИИ, СЕМИНАРЫ
О текущей работе российских банков по противодействию отмыванию преступных доходов
Об основных проблемах, с которыми в ходе реализации Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» сталкиваются банки, а также о вариантах их решения шла речь на конференции «Борьба с отмыванием денег. Роль банков в решении государственной задачи», которую организовал Международный банковский клуб «Аналитика без границ» совместно с Национальной валютной ассоциацией. Приводятся основные положения наиболее интересных докладов, прозвучавших на конференции.
Роль расчетов и операционной работы в деятельности банка
РЕГУЛИРОВАНИЕ И НАДЗОР
Куратор рубрики: Н.М. Кочеткова, Банк России
Практика применения Положения Банка России № 266-П в вопросах и ответах
Имеет ли право держатель карты передавать ее для совершения операции другому лицу? Может ли держатель предоплаченной карты вносить дополнительные средства на нее? Получать наличные? На вопросы, наиболее часто поступающие от кредитных организаций по применению Положения № 266-П, отвечает Департамент платежных систем и расчетов Банка России.
ПЛАТЕЖНЫЕ СИСТЕМЫ
Кураторы рубрики: Д.Д. Дмитриев, РОССВИФТ, В.Ю. Петровский, МЦИ ЦБ РФ
С.В. Криворучко, МФПА
Правовое обеспечение работы платежной системы
В статье описываются варианты реализации правового механизма национальной платежной системы за рубежом, в том числе по порядку надзора. Так, между органами власти и операторами платежной системы могут быть заключены письменные соглашения в отношении задач, сферы и процедур надзора за платежной системой (меморандум о взаимопонимании, протоколы). Эти соглашения могут быть более оперативно дополнены, чем нормативные документы, и потому могут служить эффективной основой для новых протоколов о надзоре. Об этих и ряде других проблем создания прозрачного и эффективного правового механизма национальной платежной системы рассказывает автор.
РОЗНИЧНЫЕ ПЛАТЕЖИ
Куратор рубрики: Т.С. Матвеева, Сбербанк РФ
В.А. Кузнецов, Банк России
Мошенничество в сфере безналичных расчетов с использованием банковских карт
В статье рассматриваются основные факторы, сдерживающие развитие сферы безналичных расчетов посредством пластиковых карт, — отсутствие единой платежной системы, мошенничество, а также говорится о необходимых мерах безопасности и ответственности держателей карт.
ТЕХНОЛОГИЯ РАСЧЕТОВ
Куратор рубрики: Т.А. Якунина, Газпромбанк
А.В. Пухов, Спецсетьстройбанк
Денежные переводы без открытия счета: организация операционной работы
В последнее время основным направлением развития розничного бизнеса российских банков является кредитование физических лиц. Вместе с тем существуют и другие не менее перспективные и развивающиеся сегменты рынка розничных банковских услуг, одним из которых является рынок денежных переводов физических лиц, демонстрирующий впечатляющие темпы развития. В публикации приведены основные рекомендации по организации операционной работы при осуществлении денежных переводов в банке.
РАСЧЕТНО-КАССОВОЕ ОБСЛУЖИВАНИЕ
Куратор рубрики: Ю.В. Мальцев, АРБ
И.А. Спиранов, адвокат
Отдельные вопросы применения Инструкции № 28-И к операциям с банковскими картами
Автор рассматривает как общие вопросы применения Инструкции № 28-И в части необходимости открытия банковского счета по операциям с расчетными и кредитными банковскими картами, так и частные: документы, предоставляемые физическим лицом для открытия банковского счета для операций по картам, а также оформление карточки с образцами подписей и оттиска печати.
В.М. Ионов, компания Currency Research Ltd. (США)
Технологии обработки монеты в кассовых центрах. Часть 1
В данной статье дается классификация современных сортировщиков монет, приводятся их описание и основные характеристики. Публикация сопровождается богатым иллюстративным материалом.
ПОВЫШЕНИЕ КВАЛИФИКАЦИИ
Календарь мероприятий
Обзор специализированной прессы
Обзор тематической литературы
АНОНС
Читайте в следующих номерах


 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»