От редакции
Темой последнего в 2004 году номера журнала стала одна из основных наших рубрик — «Платежные системы и расчеты» Департамента платежных систем и расчетов Банка России. Первая публикация по теме номера подготовлена по материалам встречи представителей центральных банков стран СНГ, прошедшей в Казахстане в сентябре текущего года, в ней читатели ознакомятся с тенденциями и проблемами развития платежных систем (приведены основные тезисы прозвучавших на встрече докладов).
Вторая публикация касается практики применения двух нормативных актов Банка России — Инструкции № 222-П и Указания 1442-У, третья — практике применения Положения № 23-П. И второй, и третий материалы построены в форме ответов на наиболее часто встречающиеся в корреспонденции Банка России вопросы коммерческих банков. В рубрике «Валютные операции» читайте актуальный материал по ведению базы данных по валютным операциям (согласно Инструкции № 117-И), в рубрике «Ссуды и депозиты» — статью по проблематике оценки в коммерческом банке заемщиков — физических лиц, а также аналитический обзор состояния кредитно-депозитного банковского рынка после летнего кризиса.

 |
АКТУАЛЬНАЯ ИНФОРМАЦИЯ |
|
Новости кредитно-финансового рынка
Новости банков и компаний
Мониторинг законодательства
Обзор специализированной прессы
Обзор тематической литературы
Конференции, семинары
X Международный форум разработчиков ИБС
Конференция по управлению кредитными рисками
Календари тематических мероприятий
 |
Тема номера: |
|
О.В. Перестенко, Банк России
Некоторые международные тенденции развития платежных систем (по материалам семинара
в Алма-Ате, 2004 г.)
 |
 |
Национальный банк Республики Казахстан совместно с Казахстанским центром межбанковских расчетов и Банком международных расчетов с 6 по 9 сентября 2004 года провел очередную встречу представителей центральных банков стран СНГ по платежным системам. В данной публикации приводятся обобщенные положения основных докладов, прозвучавших на семинаре.
|
Практика применения Положения Банка России № 222-П и Указания Банка России № 1442-У в вопросах и ответах
 |
 |
В настоящем материале Департамента платежных систем и расчетов Банка России даются ответы на вопросы, наиболее часто задаваемые кредитными организациями по применению Положения Банка России от 01.04.2003 № 222-П «О порядке осуществления безналичных расчетов физическими лицами в Российской Федерации» и Указания Банка России от 11.06.2004 № 1442-У «О внесении изменений в Положение Банка России от 03.10.2002 № 2-П “О безналичных расчетах в Российской Федерации”».
|
Практика применения Положения № 23-П в вопросах и ответах
 |
 |
В данном материале приводится практика применения Положения Банка России от 09.04.98 № 23-П «О порядке эмиссии кредитными организациями банковских карт и осуществления расчетов по операциям, совершаемым с их использованием» в виде обобщенных ответов на вопросы, наиболее часто поступающие от кредитных организаций.
|
С.Н. Пономаренко, ООО КБ «НР Банк»
Об опыте организации противодействия отмыванию доходов
 |
 |
С момента выхода Федерального закона Российской Федерации от 01.02.2002 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» прошло 2,5 года. За это время большинством банков предприняты все необходимые меры для его соблюдения: по согласованию с Банком России разработаны правила внутреннего контроля, на основании которых осуществляется работа банков по реализации требований данного Закона, внутренняя политика банков ориентирована на предотвращение совершения клиентами операций в преступных целях. Автор статьи делится опытом реализации требований Закона № 115-ФЗ в небольшом банке.
|
М.А. Павлушина, В.К. Шпрингель, Институт открытой экономики
Анализ состояния рынка кредитно-депозитных банковских услуг после летнего кризиса
 |
 |
В данном аналитическом обзоре читайте о том, как повлиял летний банковский кризис на различные сегменты рынка банковских продуктов — депозиты, ипотечное кредитование и др., о его основных тенденциях и перспективах. Статья проиллюстрирована таблицами, поясняющими диаграммами.
|
А.А. Строев, компания SAS
Поведенческий скоринг в коммерческом банке
 |
 |
В предыдущей статье была рассмотрена схема поведенческого скоринга заемщиков с использованием дискриминантного анализа. Настоящая публикация продолжает тему. Рассматривается альтернативный подход к поведенческому скорингу на основе цепей Маркова.
|
В.А. Лопатин, Внешэкономбанк
База данных по валютным операциям
 |
 |
В соответствии с пунктом 1.17 Инструкции Банка России от 15.06.2004 № 117-И «О порядке представления резидентами и нерезидентами уполномоченным банкам документов и информации при осуществлении валютных операций, порядке учета уполномоченными банками валютных операций и оформления паспортов сделок» уполномоченные банки обязаны вести в электронном виде базу данных по валютным операциям. В настоящей статье детально рассмотрены отдельные аспекты создания и ведения БДВО, сделана попытка ответить на некоторые из актуальных вопросов, возникающих при создании и ведении базы.
|
В.В. Конузин, РЭА им. Г.В. Плеханова
Условия эффективного применения оптимизационных моделей в финансовой организации на примере портфеля ценных бумаг
 |
 |
Использование финансовой организацией разработанных в соответствии с современными мировыми стандартами внутренних моделей управления портфелем может внести ощутимый вклад в повышение эффективности работы ресурсов организации, предоставить возможность более точной оценки рисков, снизить нагрузку на непосредственных исполнителей — управляющих портфелем, существенно сократив время рутинной работы. Однако важным моментом является наличие условий, при которых работа данных моделей будет оправдана, и вложения, сделанные в ее реализацию, окупятся.
|
О.И. Ивашутин, ИМПЭКСБАНК
Стандарты международных платежных систем для обеспечения расчетов через сеть Интернет
 |
 |
С учетом все возрастающих объемов оплат покупок через сеть Интернет с использованием платежных карт международными платежными системами были разработаны и внедрены новые стандарты безопасности. Visa International обязала своих членов при осуществлении эквайринга интернет-магазинов реализовать поддержку протокола 3D-Secure. Новую технологию безопасности электронных платежей разработала и основной ее конкурент MasterCard. В статье рассказывается о технологиях обеспечения безопасности расчетов этих двух основных платежных систем на картах.
|
Список авторских материалов, опубликованных в журнале «Расчеты и операционная работа в коммерческом
банке» в 2004 году