Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 
Методический журнал
Риск-менеджмент в кредитной организации
Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в квартал
Объем 112 с
Издается с 2011 года
 
 

Epic fails в управлении операционным риском: как их избежать

Размещено на сайте 30.06.2021
В 2020 году Ситибанк потерял больше $900 млн из-за ошибки менеджера, который не проставил галочки в нужных полях при отправке перевода, притом транзакция контролировалась по принципу «шесть глаз». Что поможет предотвратить такие случаи? Что нужно для выполнения требований Положения № 716-П, кроме автоматизации и сбора базы данных? Как сделать бизнес-подразделения своими союзниками и мотивировать сообщать об инцидентах? Какие внешние данные учитывать при моделировании?
 
 
 
Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться
 
 
Подразделение операционного риска не встроено в текущий контроль и не должно подтверждать каждый платеж, но должно создать действенные процедуры самооценки, позволяющие предотвращать ошибки.
Нужно четко идентифицировать в подразделениях банка своих партнеров — лиц, обладающих нужной вам информацией, вовлечь их во взаимодействие и научить их выявлять операционный риск.
Операционный риск больше всего зависит от дизайна процессов и текущего контроля в этих процессах, а не от внешнего фрода.
 
 
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»