Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Методическое пособие
Проблемная задолженность в коммерческом банке: профилактика возникновения и эффективные методы взыскания

Описание изданияПриобрестиСкачать фрагмент издания
Издание находится в архиве
 
 
Информация об издании
 
 

Методическое  пособие для специалистов, работающих с проблемными кредитами в банках. Издание раскрывает различные аспекты работы с проблемной задолженностью, описывает методики взаимодействия с коллекторскими агентствами, содержит практические рекомендации по взысканию просроченной задолженности.

  • Варианты организации работы с проблемной задолженностью
  • Эффективные методики работы с заемщиками на досудебной стадии
  • Претензионная работа
  • Залоговая политика банка
  • Опыт взыскания задолженности и взаимодействия банков и исполнительных органов
  • Взыскание просроченной задолженности в коллекторском агентстве
  • Среди авторов пособия специалисты коммерческих банков и коллекторы. Это дает возможность объективного и всестороннего освещения затронутой темы.

Аудитория:

  • Руководители и специалисты подразделений по работе с проблемной задолженностью
  • Сотрудники IT-подразделений банков
  • Руководители и специалисты кредитных подразделений банков (розничного и корпоративного)
  • Руководители и специалисты служб безопасности
Авторский коллектив

Жданухин Дмитрий Юрьевич, Генеральный директор Центра развития коллекторства, к.ю.н.

Иванов Николай Сергеевич, Заместитель генерального директора ЗАО «Независимое долговое агентство (IDMA)»

Новиков Евгений Александрович, Генеральный директор ООО «Вермонт-Финанс»

Рослов Виктор Юрьевич, Председатель комитета по оценочной деятельности АРБ (Ассоциации российских банков)

Содержание
Об издании
РАЗДЕЛ 1. РАБОТА С ПРОБЛЕМНОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТЬЮ ФИЗИЧЕСКИХ ЛИЦ
Глава 1. Коллекторское подразделение в банке/коллекторская организация: структура, проблемы функционирования, руководства и мотивации
Общая характеристика коллекторского подхода к взысканию задолженности
Большой объем долгов
Однотипность
Бесспорность
Комплексность
Формализованность
Конвейерность
Три принципа коллекторской деятельности
Модели организации коллекторской деятельности
Вопрос сохранения банковской тайны
Уголовная ответственность
Гражданско-правовая ответственность
Административная ответственность
Персональные данные
Особенности структуры коллекторского отдела/организации.
Проблемы взаимодействия различных отделов. Мотивация сотрудников, участвующих в работе по взысканию
Организация работы в регионах
Информационное (PR) обеспечение коллекторской деятельности
Программное обеспечение, повышающее эффективность взыскания
Специальные коллекторские программы
Глава 2. Дистанционное взаимодействие с должниками (soft-collection)
Юридические аспекты soft-collection
Содержание деятельности по взысканию в рамках soft-collection
Режим угроз в soft-collection
Режим консультаций в soft-collection
Особенности работы с обещанием
Техники soft-collection

Глава 3. Личное взаимодействие с должниками (hard-collection)
Глава 4. Психологические аспекты взыскания задолженности
Типология должников
Методики выявления лжи
Навыки изменения представления о долге (рефрейминг)
Техники эффективного убеждения
Способы управления собственным состоянием и борьбы со стрессом
Регламент коллекторского подразделения банка (общие рекомендации и комментарии)
РАЗДЕЛ 2. ЮРИДИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ РАБОТЫ С ПРОБЛЕМНОЙ ЗАДОЛЖЕННОСТЬЮ
Глава 1. Юридические методы взыскания задолженности: общие особенности. Приказное производство
Особенности использования правовых норм в работе с проблемной задолженностью
Правовая база для работы коллекторского агентства
Оформление договорных отношений с коллекторским агентством
Подготовка судебного взыскания задолженности. Упрощенный порядок судопроизводства, вынесение судебных приказов: особенности и практика
Условия, необходимые для вынесения судебного приказа
Подсудность при подаче заявления о выдаче судебного приказа
Особенности вынесения судебного приказа
Особенности обжалования судебного приказа
На что нужно обращать внимание при подаче заявления о выдаче судебного приказа
Глава 2. Исковое производство. Альтернативные методы разрешения споров
Особенности искового производства
Институт третейского разбирательства
Медиация при работе с проблемной задолженностью
Глава 3. Исполнительное производство
Условия эффективной работы по исполнению судебных решений
Способы воздействия на должника в рамках исполнительного производства
Формальная сторона исполнительного производства
Неформальная сторона исполнительного производства
Глава 4. УголовноAправовые аспекты взыскания долгов
Особенности квалификации по отдельным статьям УК РФ.
Взаимодействие с правоохранительными органами
PR-реанимация норм УК РФ для эффективного взыскания задолженности
Глава 5. Эффективное применение статьи 177 УК РФ «Злостное уклонение от погашения кредиторской задолженности»
Значение статьи 177 УК РФ для регулирования экономических отношений
Обзор и критика существующей практики применения статьи 177 УК РФ и схожих составов (ст. 157, 315 УК РФ)
Особенности ответственности по статье 177 УК РФ
РАЗДЕЛ 3. КОРПОРАТИВНОЕ КОЛЛЕКТОРСТВО: НОВЫЕ ТЕХНОЛОГИИ ВЗЫСКАНИЯ ЗАДОЛЖЕННОСТИ ОРГАНИЗАЦИЙ
Глава 1. Работа с проблемной задолженностью юридических лиц (корпоративное коллекторство): основные черты и возможности развития
Глава 2. Системное мышление для взыскания корпоративной задолженности

Глава 3. Моделирование поведения должника и связанных с ним лиц

Глава 4. Техника использования репутационных и иных угроз

Отраслевые коллекторские проекты как проявление репутационных угроз для недобросовестных должников
Глава 5. Сбор информации о должнике. Сыскное обеспечение коллекторской деятельности
Электронные ресурсы, используемые для сбора информации
Информация об организации из ЕГРЮЛ
Информация о компаниях, выпускающих облигации
Информация о судебных спорах организаций
Списки недобросовестных организаций и граждан
Иные ресурсы, используемые для поиска информации
Сбор информации вне Интернета
Глава 6. Залоговое обеспечение при работе с проблемными активами
Залоговая политика при работе с задолженностью
Принципы обеспечительного характера залога, методика и этапы процесса взыскания
Работа с залоговым имуществом при банкротстве должника
Удовлетворение требований кредитора с участием залогового имущества
Классификация активов – предметов залога в рамках залоговой политики
Варианты использования залогового имущества при работе с проблемной задолженностью
Характеристики залогового имущества
Расчетные показатели оценки качества залогового имущества
Глава 7. Кредитные ЗПИФ — инновационный подход к управлению и реструктуризации задолженности
История кредитных ЗПИФ
Секьюритизация
Паевые инвестиционные фонды в России
Нормативное регулирование
Юридические аспекты и особенности кредитных ЗПИФ
Понятие кредитного фонда
Особенности налогообложения
Состав и структура активов кредитного фонда
Преимущества и возможности использования кредитных фондов при работе с проблемными долгами
Задачи, решаемые с использованием кредитных фондов
Применение кредитного фонда в различных областях
Применение кредитного фонда в банковской деятельности
Задачи, которые может решить банк при помощи кредитного фонда
Применение кредитного фонда при организации бизнеса по выдаче займов
Создание и внедрение
Структура управляющей компании и работа кредитного фонда
Как создать собственный кредитный фонд
Приложения
Приложение 1. Примеры отдельных взысканий с помощью методов корпоративного коллекторства
Приложение 2. Рекомендации по конфликтному общению с должниками при взыскании корпоративных долгов
Приложение 3. Таблица для предварительной обработки информации по взысканию
Приложение 4. Таблица для планирования и фиксации хода взыскания
Приложение 5. Программа взыскания задолженности
Приложение 6. Аналитическая записка о перспективах взыскания
Приложение 7. Уведомление о начале взыскания
Приложение 8. Письмо с описанием последствий PR-сопровождения взыскания
Приложение 9. Пример запуска отраслевого коллекторского проекта
 

Получить информацию об условиях приобретения издания

Как к вам обратиться*: 
Ваша компания*: 
Должность: 
Контактный телефон*: 
Email*: 
 
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»