Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Практическое пособие
Операционная работа в коммерческом банке: технологии успешного бизнеса

Описание изданияПриобрестиСкачать фрагмент издания
Объем — 296 с. Формат А4.
Издано в феврале 2013 г.
 
 
Информация об издании

     Книга охватывает широкий круг вопросов, связанных с операционной работой в банке, начиная с обслуживания клиентов и заканчивая проведением международных расчетов. Рассматриваются схемы построения комплексного банковского обслуживания юридических и физических лиц, проводится анализ банковских услуг и проблем организации операционного обслуживания клиентов.
     Значительная часть пособия посвящена организации и проведению расчетных операций банков в рублях, их документальному оформлению, технологиям обработки и бухгалтерскому учету. Рассматриваются расчеты платежными и инкассовыми поручениями, чеками, в форме аккредитива, прямое дебетование. Проводится анализ практики расчетов без открытия банковского счета, с использованием банковских карт, межфилиальных расчетов и расчетов через корреспондентские счета. Указанные операции рассматриваются с учетом требований Положения Банка России от 19.06.2012 № 383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств» и Положения Банка России от 16.07.2012 № 385-П «О правилах ведения бухгалтерского учета в кредитных организациях, расположенных на территории Российской Федерации».
     Отдельная глава посвящена технологиям международных расчетов. Здесь проводится детальный анализ практики работы платежных систем иностранных государств и особенности обработки денежных переводов в этих системах. Предлагаются эффективные технологии построения системы подготовки переводов в иностранной валюте и проведения платежей с учетом особенностей их обработки в иностранных банках. Особое внимание уделяется проблеме взимания комиссий при осуществлении международных переводов, а также организации расследований.
     В книге также рассматриваются вопросы работы с претензиями и рекламациями клиентов, возникающих при их обслуживании и проведении расчетов.

Аудитория:

  • руководители и специалисты операционных подразделений;
  • руководители и специалисты подразделений банка по работе с клиентами;
  • руководители и специалисты подразделений, занимающихся внутренними расчетами;
  • руководители и специалисты подразделений международных расчетов
  • руководители и специалисты подразделений, работающих с запросами и рекламациями клиентов

Авторы:

  Головизнина Наталия Эдуардовна — начальник Отдела внутреннего контроля за деятельностью филиалов Службы внутреннего контроля ОАО «Банк «Народный кредит». Длительное время работала в коммерческих банках в службе внутреннего контроля, службе финансового мониторинга.
  Кашанова Ольга Юрьевна — заместитель начальника Управления внешних проверок Службы внутреннего контроля Внешэкономбанка, кандидат экономических наук. Длительное время работала в службе внутреннего контроля ОАО Банк ВТБ, аттестованный аудитор, член Института внутренних аудиторов, методолог, автор практических статей по внутреннему контролю в кредитных организациях и банковским операциям.
  Копалов Владимир Сергеевич — эксперт с многолетним опытом работы в сфере международных расчетов, начал работу в этой области в 1992 г. В настоящее время является начальником отдела расчетов ОАО «Межтопэнергобанк». Автор многочисленных практических статей в журналах «Международные банковские операции» и «Расчеты и операционная работа в коммерческом банке».
  Лактаева Светлана Александровна — начальник отдела методологии ОАО «Банк «Народный кредит». Имеет большой опыт работы в кредитных организациях, включая работу в службе внутреннего контроля, методологии и других подразделениях.

ПЛАН-ПРОСПЕКТ

ГЛАВА 1. ОРГАНИЗАЦИЯ РАБОТЫ С ЮРИДИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ (О.Ю. Кашанова)
Принципы и схемы построения комплексного банковского обслуживания юридических лиц
  Нормативное регулирование
  Разработка стратегии банка
  Политика в области продаж банковских продуктов и услуг
  Разработка ценовой политики
  Оптимизация организационной структуры банка
Характеристика комплексных банковских услуг в системе обслуживания юридических лиц
  Расчетно-кассовое обслуживание в рублях и иностранной валюте
  Выпуск банковских карт
Анализ проблем организации работы с юридическими лицами
  Риски, связанные с комплексным банковским обслуживанием
  «Знай своего клиента»
Модернизация процессов обслуживания юридических лиц путем внедрения системы ДБО
  Система «Банк–Клиент»
  Аналог собственноручной подписи
  Интернет­банкинг
Оптимизация обслуживания клиентов в многофилиальных банках

ГЛАВА 2. ОРГАНИЗАЦИЯ РАБОТЫ С ФИЗИЧЕСКИМИ ЛИЦАМИ (О.Ю. Кашанова)
Принципы и схемы построения комплексного банковского обслуживания физических лиц
Анализ продуктов и услуг, предлагаемых физическим лицам
  Расчетно-кассовое обслуживание
  Операции по расчетным счетам физических лиц
  Операции по вкладам до востребования
  Депозитные операции
  Сберегательные сертификаты
  Завещательное распоряжение
  Металлические счета
  Кредитные операции
Модернизация процессов обслуживания физических лиц в «рознично ориентированных» коммерческих банках
Осуществление безналичных расчетов с участием физических лиц
  Расчеты платежными поручениями
  Расчеты по аккредитиву
  Расчеты инкассовыми поручениями
  Расчеты чеками
  Расчеты в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование)

ГЛАВА 3. РАСЧЕТНЫЕ ОПЕРАЦИИ БАНКОВ В РУБЛЯХ РФ (Н.Э. Головизнина, С.А. Лактаева)
Расчеты платежными поручениями
Расчеты по аккредитиву
Расчеты инкассовыми поручениями
Расчеты чеками
Расчеты в форме перевода денежных средств по требованию получателя средств (прямое дебетование)
Расчеты в форме перевода электронных денежных средств
Расчеты без открытия банковского счета (в том числе с использованием платежных систем)
Расчеты с использованием банковских карт
Перечень основных счетов для учета операций с банковскими картами
  Счета клиентов
  Счета незавершенных расчетов
  Счета по учету денежных средств в банкоматах
  Внебалансовые счета по учету платежных карт
Расчеты с использованием наличной валюты РФ
Расчеты с использованием наличной иностранной валюты
Межфилиальные расчеты
  Переводы клиентов
  Операции, связанные с распределением (перераспределением) активов, обязательств, собственных средств (капитала) и имущества внутри банка через счета ВТО
Расчеты банка через корреспондентские счета

ГЛАВА 4. ТЕХНОЛОГИИ МЕЖДУНАРОДНЫХ РАСЧЕТОВ В БАНКЕ (В.С. Копалов)
Построение системы подготовки переводов в иностранной валюте
  Организация работы с переводами
  Обеспечение первичного ввода реквизитов перевода
  Маршрутизация перевода в расчетном центре и последконтроль
  Формирование полей 56, 57 и 72
  Дополнительные процедуры обработки
Использование платежных систем иностранных государств и особенности обработки денежных переводов в этих системах
  Fedwire и FedACH
  CHIPS — Clearing House Interbank Payment System (Межбанковская платежная клиринговая система)
  Форматы сообщений CHIPS и Fedwire
  TARGET — Trans­European Automated Real­time Gross Settlement Express Transfer System
  Европейские клиринговые системы: EURO1, STEP1, STEP2
  О некоторых принципах выбора расчетных систем зарубежными банками
  Обработка переводов в зарубежных банках
Построение системы проведения платежей с учетом особенностей их обработки в иностранных банках
  Проверка входящих платежных поручений
  Автоматизированные системы построения цепочки перевода
  Необходимо ли указывать полную цепочку перевода?
  Форматирование платежных поручений для длинных цепочек платежа
  Добавление информации в поля 70 и 72 в процессе обработки переводов
  Нестандартные принципы обработки переводов
  Способы повышения STP
Комиссии банков при осуществлении переводовв иностранной валюте
  Общие принципы обработки указателей расходов
  Различия в способах снятия комиссий по коммерческим и межбанковским переводам
  Указатели расходов в МТ103
  Нестандартные указатели расходов
  Отсутствие двойных комиссий в национальных расчетных системах
  Комиссии банков­корреспондентов
  Оптимизация комиссий за перевод
  Обработка МТ191
Организация системы расследований по переводам в иностранной валюте
  Общие принципы составления запросов
  Выбор адресата для запроса
  Форматы сообщений для запросов и ответов на запросы
  Проведение расследований в типичных ситуациях
  Новая концепция расследований по переводам
Новое в практике работы американских банков
  Consumer Protection Act (Акт о защите потребителей)
  Как может измениться практика работы американских банков
  Переводы с уведомлением

ГЛАВА 5. РАБОТА С РЕКЛАМАЦИЯМИ КЛИЕНТОВ (О.Ю. Кашанова)
Причины спорных ситуаций при осуществлении банковских операций с участием юридических и физических лиц
  Качество оказания банковской услуги
  Несоблюдение обязательств и условий договоров банковского счета, депозитных и прочих договоров, заключенных между банком и клиентом
  Уровень обслуживания коммерческого банка
  Сбои в программном обеспечении и банковских терминалах
  Мошенничество
Нормативное регулирование разрешения спорных ситуаций между коммерческими банками и их клиентами
  Практические аспекты разрешения конфликтных или спорных ситуаций

 

Получить информацию об условиях приобретения издания

Как к вам обратиться*: 
Ваша компания*: 
Должность: 
Контактный телефон*: 
Email*: 
 
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»