|
Аудитория
Руководители и специалисты подразделений:
· внутреннего контроля
· комплаенс-контроля
· финансового мониторинга
· методологии и отчетности
· управления рисками
· расчетно-кассового обслуживания
· обеспечения безопасности
· клиентских отношений
· бэк-офиса
А также аудиторы, консультанты коммерческих банков, сотрудники регулирующих органов.
Конкурентные преимущества — практические методики анализа клиентской базы, операций по счетам в целях защиты Банка от проникновения преступных капиталов и поддержания репутации Банка. Описание принципов построения нормативной базы кредитной организации в целях обеспечение участия всех сотрудников Банка в выявлении в деятельности клиентов операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.
Авторы — специалисты по финансовому мониторингу ведущих российских банков, участники разработки Программы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, основанной на опыте банков США.
В книге анализируются особенности российского законодательства в области финансового мониторинга, даются практические рекомендации по анализу клиентской базы, операций по счетам, по оценке и предупреждению рисков вовлечения кредитной организации в деятельность по легализации преступных доходов, рассматривается международный опыт.
ПЛАН
ВВЕДЕНИЕ
ГЛАВА 1. ЗАКОНОДАТЕЛЬНАЯ БАЗА ПО ПОД/ФТ
1. Законодательство Российской Федерации
2. Нормативные документы Банка России
3. Документы других регуляторов
4. Международные документы и меры борьбы с отмыванием денег
ГЛАВА 2. НОРМАТИВНАЯ БАЗА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
1. Структура органов кредитной организации по ПОД/ФТ
2. Правила внутреннего контроля
2.1. Идентификация клиентов и определение выгодоприобретателей
2.2. Выявление подозрительных операций
2.3. Обязательный контроль
3. Программа обучения
ГЛАВА 3. АНАЛИЗ КЛИЕНТСКОЙ БАЗЫ, ОПЕРАЦИЙ И ОЦЕНКА РИСКОВ
1. Оперативный анализ
2. Оценка рисков
2.1. По продуктам и услугам
2.2. По территориям
2.3. По клиентам
3. Анализ операций по счетам
3.1. Анализ клиентов «высокого риска»
3.2. Анализ новых клиентов
3.3. Анализ счетов сотрудников
3.4. Анализ взаимосвязанных клиентов
3.5. Анализ операций клиентов, осуществляемых без открытия счета
ЗАКЛЮЧЕНИЕ
ПРИЛОЖЕНИЯ | 
