Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Практическое пособие
Финансовый мониторинг в кредитных организациях

Описание изданияПриобрестиСкачать фрагмент издания
Объем 400 с. Формат А4.
Издано в 2009 г.
 
 
Информация об издании
 
 

Аудитория — руководители и специалисты подразделений:

  • внутреннего контроля
  • комплаенс-контроля
  • финансового мониторинга
  • методологии и отчетности
  • управления рисками
  • расчетно-кассового обслуживания
  • обеспечения безопасности
  • клиентских отношений
  • бэк-офиса

А также аудиторы, консультанты коммерческих банков, сотрудники регулирующих органов.

Конкурентные преимущества — практические методики анализа клиентской базы, операций по счетам в целях защиты Банка от проникновения преступных капиталов и поддержания репутации Банка. Описание принципов построения нормативной базы кредитной организации в целях обеспечение участия всех сотрудников Банка в выявлении в деятельности клиентов операций, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма.

Авторы — специалисты по финансовому мониторингу ведущих российских банков, участники  разработки Программы противодействия отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма, основанной на опыте банков США.

В книге анализируются особенности российского законодательства в области финансового мониторинга, даются практические рекомендации по анализу клиентской базы, операций по счетам, по оценке и предупреждению рисков вовлечения кредитной организации в деятельность по легализации преступных доходов, рассматривается международный опыт.

Содержание
Введение
Глава 1. МЕЖДУНАРОДНЫЕ ДОКУМЕНТЫ И МЕРЫ ПО БОРЬБЕ С ОТМЫВАНИЕМ ДЕНЕГ
История вопроса
ФАТФ. Рекомендации ФАТФ
Группа «Эгмонт»
Комитет экспертов Совета Европы по оценке мер противодействия легализации преступных доходов (МАНИВЭЛ)
Вольфсбергская группа. Вольфсбергские принципы
Обзор сайтов по теме «Противодействие отмыванию преступных доходов и финансированию терроризма» (AML)
Глава 2. НОРМАТИВНАЯ БАЗА КРЕДИТНОЙ ОРГАНИЗАЦИИ
Структура органов кредитной организации по ПОД/ФТ
Полномочия, права и обязанности ответственного сотрудника
Требования к ответственному сотруднику
Структура документов кредитной организации по противодействию легализации преступных доходов
Правила внутреннего контроля
Порядок оформления и согласования правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Идентификация клиентов и определение выгодоприобретателей
Программа идентификации
Клиенты, по операциям которых кредитная организация может не устанавливать и не идентифицировать выгодоприобретателя
Сведения, получаемые в целях идентификации физических лиц
Упрощенная идентификация физического лица
Сведения, получаемые в целях идентификации юридических лиц
Сведения, получаемые в целях идентификации индивидуальных предпринимателей
Сведения, получаемые в целях установления и идентификации выгодоприобретателя
Идентификация клиентов, обслуживаемых с использованием технологий дистанционного банковского обслуживания (включая интернет-банкинг)
Источники сведений о клиентах
Сведения об участии в экстремистской деятельности
Требования к документам, позволяющим идентифицировать клиента
Анкета клиента
Особенности идентификации юридических лиц-нерезидентов, не являющихся российскими налогоплательщиками
Оценка уровня риска
Идентификация при открытии счета в пользу третьего лица
Глоссарий
Выявление иностранных публичных должностных лиц
Лица, которые могут быть отнесены к категории ИПДЛ
Источники информации об ИПДЛ
Глоссарий
Выявление подозрительных операций
Глоссарий
Выявление операций, подлежащих обязательному контролю
Операции с денежными средствами в наличной форме
Операции с лицами, имеющими регистрацию, место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере ПОД/ФТ, либо с лицами, владеющими счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной территории)
Операции по банковским счетам (вкладам)
Иные сделки (операции) с движимым имуществом
Сделки с недвижимым имуществом
Глоссарий
Глава 3. АНАЛИЗ КЛИЕНТСКОЙ БАЗЫ, ОПЕРАЦИЙ И ОЦЕНКА РИСКОВ
Порядок осуществления оперативного анализа
Анализ операций по счетам: технологические инструкции
Некоторые аспекты оценки рисков
Перечень и описания отчетов, в том числе формируемых в АБС, которые используются сотрудниками подразделения по ПОД/ФТ при проведении анализа операций по счетам клиентов
Комментарии к отчетам и журналам
Форма отчета по юридическому лицу и индивидуальному предпринимателю
Форма отчета по физическому лицу
Запрос на предоставление информации физическими лицами
Запрос на предоставление информации юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями
Форма отчета по взаимосвязанным счетам
Форма отчета по сотруднику Банка
Форма отчета по банкам-корреспондентам
Глава 4. МЕРЫ, ПРИМЕНЯЕМЫЕ ЗА НАРУШЕНИЕ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВ В ОБЛАСТИ ПОД/ФТ
Приложения
Приложение I. Правила внутреннего контроля, осуществляемого в целях ПОД/ФТ
Анкета клиента Банка
Список организаций и лиц, в отношении которых имеются полученные в соответствии с федеральным законодательством сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму
Список организаций, прямо или косвенно находящихся под контролем организации или лица, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, а также организаций и лиц, действующих от имени или по указанию организаций или лиц, причастных к экстремистской деятельности или терроризму, о которых имеются полученные в соответствии с федеральным законодательством сведения
Список организаций и лиц, связанных с финансированием терроризма, националистической деятельности, производством и распространением наркотиков и тому подобных, в отношении которых правительством США приняты меры по блокированию активов
Служебная записка
Список государств (территорий), которые не участвуют в международном сотрудничестве в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Перечень стран с указанием установленного для граждан каждого иностранного государства режима въезда на территорию России
Методические рекомендации по заполнению Анкеты клиента Банка
Приложение II. Частные политики и программы осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
Политика «Знай своего клиента»
Политика «Знай своего служащего»
Программа подготовки и обучения сотрудников по вопросам ПОД/ФТ
Приложение III. Документы, содержащие инструкции по реализации программ осуществления внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ
Положение о структурном подразделении по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма
Должностные инструкции ответственных сотрудников по ПОД/ФТ
Методические рекомендации по выявлению в деятельности клиентов операций, подлежащих обязательному контролю
Методические рекомендации по выявлению в деятельности клиентов необычных операций с денежными средствами или иным имуществом, связанных с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма
Приложение IV. Обзор судебной практики Приложение V. Перечень нормативных документов Приложение VI. Библиография
 

Получить информацию об условиях приобретения издания

Как к вам обратиться*: 
Ваша компания*: 
Должность: 
Контактный телефон*: 
Email*: 
 
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»