Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 

Аналитический журнал
Управление в кредитной организации

Описание изданияПоследний номер Архив Приобрести/Подписаться
Издание находится в архиве
 
 
Содержание номера 1/2016
  ФИНАНСОВАЯ УСТОЙЧИВОСТЬ И АНТИКРИЗИСНЫЕ МЕРОПРИЯТИЯ  
Светлана МИРОНОВА, ООО «Альба Альянс», главный экономист отдела рыночных рисков управления рисков, к.э.н.
Модель оценки и стресс-теста риска потери ликвидности для малых и средних банков
Потеря ликвидности, в том числе с учетом возросшего валютного риска, является важнейшей проблемой для всех кредитных организаций, но малые и средние банки испытывают особые сложности, ориентируясь в первую очередь на клиентские ресурсы и собственные средства. Какие методы управления ликвидностью им применять? Как организовать систему оценки и стресс-тестирования риска потери ликвидности?
Александра КОРОВИНА, КБ «Юниаструм Банк» (ООО), заместитель руководителя блока управления рисками
Как на практике управлять риском материальной мотивации персонала?
Система управления риском материальной мотивации персонала складывается из разделения сотрудников на категории «принимающие риски» и «осуществляющие управление рисками и внутренний контроль», разработки показателей корректировки нефиксированной части оплаты труда и оценки эффективности оплаты труда. Приведенный автором пример оценки эффективности организации и функционирования системы оплаты труда показывает практические аспекты управления риском материальной мотивации.
Мария БОБРИК, МГИМО (У) МИД России, доцент кафедры «Банки, денежное обращение и кредит», к.э.н.
Управление кредитным риском: какие ошибки исправить?
Тенденции на рынке кредитования говорят о том, что банковский менеджмент не рискует самостоятельно наращивать объемы кредитования без серьезной поддержки регулятора и не занимается вопросами эффективного управления кредитными рисками системно. Какие типичные ошибки возникают в кредитном процессе и что требуется для оптимизации кредитного риска? Каковы характерные недостатки методик оценки кредитоспособности и задачи диверсифицированной кредитной политики?
Виолетта ВЫШЕНСКАЯ, ПАО «РОСБАНК», департамент розничных продуктов и маркетинга, главный специалист
Как корректировать инвестиционную политику под влиянием изменений на финансовых рынках?
Постоянно следить за событиями и трендами на финансовых рынках банкам необходимо не только для формирования качественного портфеля ценных бумаг, но и для более полного удовлетворения потребностей своих клиентов. Какие новые инвестиционные продукты, позволяющие клиентам диверсифицировать свои вложения, банки могли бы создать? Как банкам корректировать свою инвестиционную политику на фоне сильного влияния изменений на финансовых рынках?
Константин ИПАТЬЕВ, ПАО Сбербанк, Управление по работе с проблемными активами, руководитель проектов
Ольга РУДАКОВА, Финансовый университет при Правительстве РФ, профессор
Инструменты эффективной работы с проблемной задолженностью: сценарии и мотивация
Сценарии работы с проблемной задолженностью определяются целями, которые ставит перед собой кредитная организация. Целями определяется и система мотивационных показателей. Числовые или качественные показатели эффективности сбора проблемной задолженности выбрать банку? Как эти показатели соотносятся с финансовым результатом кредитной организации? Как использовать показатель «экономия на резервах»?
Николай КРАШЕНИННИКОВ, АО КБ «Ситибанк», старший менеджер, Финансовый университет при Правительстве РФ, член Британского Королевского института ценных бумаг и инвестиций
Чем руководствоваться банкам при отсутствии применимых алгоритмов стресс-тестирования?
И материалы международных организаций, и документы Банка России содержат руководящие принципы проведения стресс-тестов финансовой устойчивости, но не содержат практически применимых моделей и сценариев. Каким образом оценивать базы данных и какие индикаторы измерения использовать банкам при разработке собственных методик с учетом специ­фики своего бизнеса и видения макроэкономической ситуации?
  СОВРЕМЕННАЯ БАНКОВСКАЯ ПРАКТИКА  
Александр УШАНОВ, Финансовый университет при Правительстве РФ, старший преподаватель кафедры «Банки и банковский менеджмент», к.э.н.
Игорь ВАСИЛЬЕВ, Финансовый университет при Правительстве РФ, доцент кафедры «Банки и банковский менеджмент», к.э.н.
Как регламентировать бизнес-процесс выпуска векселей?
Возврат к активному использованию векселей в качестве средства расчетов предприятий может дать импульс к развитию вексельного кредитования. Такие ссуды приносят дополнительный доход кредиторам, а для ссудополучателей выгодны более низкими процентными ставками. В этой связи заслуживает внимания практика ведущих банков, где успешно используется строго регламентированная схема организации бизнес-процесса выдачи простого банковского векселя. Процесс, описанный в статье, сводит к минимуму процедурные риски, ускоряет выдачу векселей и снижает ее трудоемкость.
Олег АВИС, Финансовый университет при Правительстве РФ, доцент кафедры «Банки и банковский менеджмент», к.э.н.
Кредитная фабрика как форма банковского аутсорсинга: оценить преимущества
В российской банковской практике аутсорсинг ключевых функций зачастую считается неприемлемым. Исключением является лишь реализованный Сбербанком проект кредитной фабрики. Между тем зарубежный опыт аутсорсинга кредитования доказывает, что успешно оптимизировать стандартные процессы и усовершенствовать индивидуализированные можно и при огромном объеме обрабатываемых данных, а наличие совместных информационных платформ и возможность постоянного контроля за соблюдением согласованных процедур и стандартов создают доверие между банком и его сервис-партнером.
Ольга ИВАНОВА, Банк ВТБ, отдел аудита головного офиса, главный аудитор, к.э.н.
Что может дать банкам синдицированное кредитование?
В 2015 году Ассоциация региональных банков при участии ряда крупнейших представителей финансовой отрасли и ведущих юридических и финансовых консультантов представила единые стандарты документации по синдицированному кредитованию в соответствии с российским правом. Что определяет необходимость синдикаций на кредитном рынке? Какие преимущества дает банкам организация синдицированного кредитования?
Анна ТУРКИНА, КБ «РМБ» ЗАО, начальник службы внутреннего аудита, старший преподаватель кафедры «Банки и банковский менедж­мент» Финансового университета при Правительстве РФ, к.э.н.
Каким должен быть план банка по устранению нарушений в кредитном процессе?
По результатам оценки регулятором финансового положения банк должен разработать комплексную программу мероприятий для совершенствования процедур по управлению кредитным риском, которые могут быть основаны в том числе на замечаниях, вынесенных при проверках. Какие это должны быть процедуры, рассмотрим на примере кредитного процесса.
  МНЕНИЯ, КОММЕНТАРИИ  
Елена ВЛАДИМИРОВА, банковский эксперт, член экспертного совета комитета Госдумы РФ, эксперт рабочей группы департамента Минэконом­развития РФ
Как эффекты регулирования влияют на концентрацию рисков банковского сектора?
По мнению банковского сообщества, регулятору необходимо сосредоточиться не на усложнении, а на упрощении регуляторных процедур. Есть ли смысл внедрять требования Базеля III, если нормативы достаточности капитала перевыполняются? Каковы основные среднесрочные риски банковского сектора? Как посредством регулирования транспарентности оценки кредитного риска избавиться от намеренного сокрытия банками существенной части неидентифицированных рисков?
Наталья ЛЫКОВА, zeb, руководитель проектов
Взаимодействие с регулятором в рамках контроля ВПОДК: европейский опыт и российская специфика
В конце 2015 года Банк России выпустил Указание № 3883-У, посвященное организации проверок качества систем управления рисками и капиталом банковских групп. Какова логика построения системы банковского надзора с учетом реализации соглашений БКБН? К чему готовиться коммерческим банкам?
Ирина СЛАБАЯ, банковский эксперт
Процедуры слияния и поглощения: сэкономить на масштабах
Консолидация для многих банков — единственный способ остаться на рынке. И тема M&A вновь становится актуальной. По прогнозам аналитиков рейтингового агентства Moody’s, процесс кон- солидации российского банковского сектора должен ускориться, в частности в 2016­ году. Какие, по мнению экспертов, для этого есть предпосылки?
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»