Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 
Аналитический журнал
Управление в кредитной организации
Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в квартал.
Объем 112 с. Формат А4.
Издается с 2001 г.
 
 

Специфика выявления фирм-однодневок на этапе открытия банковского счета

Размещено на сайте 16.01.2012
Процедура открытия банковских счетов юридическим лицам состоит из нескольких этапов. Данный процесс регламентирует Инструкция Банка России от 14.09.2006 № 28-И «Об открытии и закрытии банковских счетов, счетов по вкладам (депозитам)». В ходе своей деятельности банки сталкиваются с проведением клиентами сомнительных операций, цели которых могут быть различными: от совершения налоговых махинаций до легализации преступных доходов. Однако на этапе открытия клиенту банковского счета банк может выявить сомнительную организацию и принять предупредительные меры.
 
И.А. Крестовский, эксперт по финансовому мониторингу, к.э.н.
 
 
Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться
 
 
Тревожность и раздражительность клиентов по поводу количества и каких-либо конкретно запрашиваемых банком документов для открытия расчетного счета могут быть одними из признаков того, что организация является фирмой-однодневкой.
Если компания намеревается заниматься различными видами деятельности, не связанными между собой, и при этом не является известной организацией на рынке продажи товаров и предоставления услуг, то это также может быть фирма-однодневка.
В случае если клиент заявляет о планируемых больших оборотах по расчетному счету, необходимо установить, имеется ли в штате предприятия главный бухгалтер или планируется ли оплата наемной бухгалтерской службы.
Когда представители организации не понимают содержания предъявляемых ими документов и не могут дать никаких пояснений относительно деятельности возглавляемой ими организации, сотрудникам банка, занимающимся сбором и приемом документов для открытия расчетных счетов, необходимо сообщать о подобных случаях в службу безопасности банка.
 
 
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»