Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 
Аналитический журнал
Управление в кредитной организации
Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в квартал.
Объем 112 с. Формат А4.
Издается с 2001 г.
 
 

Ограничение рисков операций банка со связанными лицами

Размещено на сайте 23.11.2011
Отношения контроля и участия, как правило, опосредованы промежуточными уровнями собственности, структура владения умышленно запутана для посторонних лиц. Поэтому участникам рынка очень трудно оценить «риск заражения»: неизвестно, откуда может быть принесен вирус проблем и на какие компании этот вирус (если он появится в банке) распространится. В статье обосновывается необходимость упреждающих мер по ограничению рисков операций со связанными лицами, приводятся практические примеры и приемы раскрытия (идентификации) связанных лиц.
 
Г.П. Бортников, банковский аналитик
 
 
Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться
 
 
В случае затруднения банк может столкнуться одновременно с тройной проблемой связанных лиц: оттоком средств (в части пассивов), потерей источников нового капитала и безвозвратной потерей значительной части активов (кредитного портфеля и портфеля ценных бумаг).
Средний банк можно создавать вообще без капитала, используя денежные потоки банка и связанных с ним компаний. Уже через короткое время инвестор банка может вернуть вложенные средства и приумножить объемы финансирования своего бизнеса.
Согласно разработанному Национальным банком Украины проекту положения о порядке представления сведений о структуре собственности банки обязаны на своих веб-сайтах приводить перечень юридических и физических лиц, напрямую или опосредованно владеющих в них существенной долей участия, а также приводить описание взаимосвязей между ними.
Кредитование связанных лиц характеризуется ускоренным принятием решения всеми уполномоченными органами в банке. Нередки случаи, когда кредиты на значительные суммы выдаются за один рабочий день. При этом последующий мониторинг заемщика не раскрывает выполнение финансового плана, содержащегося в обосновании кредита.
 
 
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»