Проблемы сотрудничества банков при противодействии легализации преступных доходов
Размещено на сайте 20.09.2011
В настоящее время с целью исключения рисков проведения мошеннических операций в банковской сфере создаются новые способы взаимодействия. Например, в области кредитования физических лиц имеются бюро кредитных историй и система обмена информацией между банками и Пенсионным фондом, что способствует снижению рисков выдачи ссуд неблагонадежным гражданам. Однако сегодня в сфере противодействия легализации преступных доходов отсутствуют какие-либо механизмы межбанковского сотрудничества.
И.А. Крестовский, независимый эксперт
Приводятся извлечения из статьи.
Полную версию материала читайте в журнале.
Подписаться
Первое, на что необходимо обратить внимание при анализе операций юридических лиц, — это цель снятия наличных денежных средств.
|
Чтобы выявить клиентов, проводящих операции по выводу капитала за рубеж, небольшим банкам не нужны специальные опции в программном обеспечении. Лучше, чтобы каждый контракт по внешнеэкономической деятельности находился на контроле сотрудников банка.
|
Существует целый ряд операций, которые можно квалифицировать как сомнительные, не изучая при этом историю происхождения денежных средств.
|
Решением проблемы взаимодействия банков в сфере ПОД/ФТ может стать создание единой базы неблагонадежных клиентов.
|