Издания и мероприятия для банковских специалистов:
 
Аналитический журнал
Управление в кредитной организации
Описание изданияСвежий номер Архив Приобрести/Подписаться
Выходит один раз в квартал.
Объем 112 с. Формат А4.
Издается с 2001 г.
 
 

Управление противодействием компьютерным мошенничествам

Размещено на сайте 21.01.2011
Любая система электронного банкинга, реализующая новую технологию дистанционного банковского обслуживания, становится объектом внимания компьютерных мошенников. Корпоративная программа борьбы с мошенничеством должна содержать политики, процессы и процедуры, которые помогут не только сдержать атаки агентов угроз мошенничества, но также собрать и представить доказательства совершения мошенничества. Кроме того, она должна предусматривать механизмы выявления таких агентов.
 
Л.В. Лямин, Банк России
 
 
Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться
 
 
Практическая интерпретация содержания понятия финансового мониторинга в современных условиях банковской деятельности оказалась заметно «зауженной», ориентированной ис­-ключительно на ПОД/ФТ.
Принятие справедливых правовых решений по вопросам, связанным с компьютерными хищениями, затрудняется как наличием недостатков в оформлении договорных отношений между кредитной организацией и ее клиентами при ДБО, так и не очень развитым законодательством при скудной арбитражной практике.
Организация противодействия компьютерным мошенничествам в кредитных организациях часто оставляет желать лучшего, о чем свидетельствуют как значительные финансовые потери клиентов, так и расходы на судебные иски, которые для ряда крупных организаций уже исчисляются миллионами долларов.
Совершение корпоративного мошенничества всегда связано с посягательством на активы кредитной организации и их хищением, но в современных условиях банковской деятельности нельзя забывать о том, что эти активы становятся преимущественно информационными.
Любая эффективная программа борьбы с мошенничеством должна включать элементы системы контроля защиты корпоративных активов, доступ к которым возможен посредством Интернета, а также корпоративных сетей передачи данных.
Корпоративная программа борьбы с мошенничеством должна содержать политики, процессы и процедуры, которые помогут не только сдержать атаки агентов угроз мошенничества, но также собрать и представить необходимые доказательства совершения мошенничества.
 
 
 
 
Другие проекты группы «Регламент-Медиа»