Управление противодействием компьютерным мошенничествам

Размещено на сайте 21.01.2011

Любая система электронного банкинга, реализующая новую технологию дистанционного банковского обслуживания, становится объектом внимания компьютерных мошенников. Корпоративная программа борьбы с мошенничеством должна содержать политики, процессы и процедуры, которые помогут не только сдержать атаки агентов угроз мошенничества, но также собрать и представить доказательства совершения мошенничества. Кроме того, она должна предусматривать механизмы выявления таких агентов.

Л.В. Лямин, Банк России

Приводятся извлечения из статьи. Полную версию материала читайте в журнале. Подписаться

Практическая интерпретация содержания понятия финансового мониторинга в современных условиях банковской деятельности оказалась заметно «зауженной», ориентированной ис-ключительно на ПОД/ФТ.

Принятие справедливых правовых решений по вопросам, связанным с компьютерными хищениями, затрудняется как наличием недостатков в оформлении договорных отношений между кредитной организацией и ее клиентами при ДБО, так и не очень развитым законодательством при скудной арбитражной практике.

Организация противодействия компьютерным мошенничествам в кредитных организациях часто оставляет желать лучшего, о чем свидетельствуют как значительные финансовые потери клиентов, так и расходы на судебные иски, которые для ряда крупных организаций уже исчисляются миллионами долларов.

Совершение корпоративного мошенничества всегда связано с посягательством на активы кредитной организации и их хищением, но в современных условиях банковской деятельности нельзя забывать о том, что эти активы становятся преимущественно информационными.

Любая эффективная программа борьбы с мошенничеством должна включать элементы системы контроля защиты корпоративных активов, доступ к которым возможен посредством Интернета, а также корпоративных сетей передачи данных.

Корпоративная программа борьбы с мошенничеством должна содержать политики, процессы и процедуры, которые помогут не только сдержать атаки агентов угроз мошенничества, но также собрать и представить необходимые доказательства совершения мошенничества.

Выбрать	Риски	Бухучет и налоги	Кредитный департамент	Управление банком
направление:	Розница	Внутренний контроль	Операционный департамент	Юридическая работа

О компании	Контакты	Авторам		Для клиентов (Как скачать закрывающие документы)
Помощь	Реклама	Подписным агентствам